Примечание ИЗПИ!
Порядок введения в действие см. п.6.
Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июля 2019 года № 118 "Об установлении нормативов минимальных резервных требований" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19012) следующие изменения и дополнения:
преамбулу изложить в следующей редакции:
"В соответствии с частью первой статьи 32 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:";
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. В периоды формирования резервных активов до 13 апреля 2026 года (включительно) установить банкам второго уровня и филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан (далее – банк) нормативы минимальных резервных требований в размере:
1) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для первой и второй категории обязательств банка в национальной валюте;
2) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для третьей категории обязательств банка в национальной валюте;
3) 10 (десять) процентов для первой и второй категории обязательств банка в иностранной валюте;
4) 10 (десять) процентов для третьей категории обязательств банка в иностранной валюте.";
дополнить пунктами 1-1 и 1-2 в следующей редакции:
"1-1. В периоды формирования резервных активов с 14 апреля 2026 года по 31 августа 2026 года (включительно) установить банкам нормативы минимальных резервных требований в размере:
1) 5 (пять) процентов для первой и второй категории обязательств банка в национальной валюте;
2) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для третьей категории обязательств банка в национальной валюте;
3) 12 (двенадцать) процентов для первой и второй категории обязательств в иностранной валюте банка первой группы;
4) 15 (пятнадцать) процентов для первой и второй категории обязательств в иностранной валюте банка второй группы;
5) 10 (десять) процентов для третьей категории обязательств банка в иностранной валюте.
Для целей настоящего постановления к банкам первой группы относятся банки, обеспечившие по итогам 2025 года совокупный рост не менее 20 (двадцати) процентов для следующих активов:
кредиты субъектам предпринимательства (нефинансовые организации – резиденты Республики Казахстан, юридические лица и индивидуальные предприниматели, получившие кредит на предпринимательские цели);
государственные ценные бумаги Министерства финансов Республики Казахстан и местных исполнительных органов Республики Казахстан;
корпоративные ценные бумаги субъектов квазигосударственного сектора (акционерное общество "Национальный управляющий холдинг "Байтерек", акционерное общество "Фонд национального благосостояния "Самрук-Қазына" и их дочерние организации, акционерное общество "Казахстанский фонд устойчивости");
корпоративные ценные бумаги иных эмитентов-резидентов Республики Казахстан, не относящихся к финансовым организациям.
Остальные банки относятся к банкам второй группы.
1-2. В периоды формирования резервных активов с 1 сентября 2026 года установить банкам нормативы минимальных резервных требований в размере:
1) 5 (пять) процентов для первой и второй категории обязательств банка в национальной валюте;
2) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для третьей категории обязательств банка в национальной валюте;
3) 15 (пятнадцать) процентов для первой и второй категории обязательств банка в иностранной валюте;
4) 10 (десять) процентов для третьей категории обязательств банка в иностранной валюте.".
2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года № 229 "Об утверждении Правил о минимальных резервных требованиях" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19679) следующие изменения и дополнения:
преамбулу изложить в следующей редакции:
"В соответствии с частью второй статьи 32 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:";
в Правилах о минимальных резервных требованиях, утвержденных указанным постановлением:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Настоящие Правила о минимальных резервных требованиях (далее - Правила) разработаны в соответствии с частью второй статьи 32 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан" и определяют структуру обязательств банков второго уровня и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан (далее – банк), принимаемых для расчета минимальных резервных требований, порядок расчета минимальных резервных требований, выполнения минимальных резервных требований, резервирования и осуществления контроля за выполнением минимальных резервных требований.";
пункт 3 изложить в следующей редакции:
"3. Структура обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, состоит из обязательств банка в национальной и иностранной валюте:
первой категории обязательств;
второй категории обязательств;
третьей категории обязательств.";
пункт 7 изложить в следующей редакции:
"7. В расчет объема минимальных резервных требований принимаются обязательства банка, учитываемые на балансовых счетах Типового плана счетов бухгалтерского учета в банках второго уровня, ипотечных организациях, акционерном обществе "Банк Развития Казахстана" и филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 января 2011 года № 3 "Об утверждении Типового плана счетов бухгалтерского учета в банках второго уровня, ипотечных организациях, акционерном обществе "Банк Развития Казахстана" и филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 6793) (далее – Типовой план счетов).
При определении объема минимальных резервных требований для каждой категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, рассчитывается усредненная за период определения величина соответствующих обязательств банка (арифметическое среднее значение).
Первая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определена в соответствии с приложением 1 к Правилам.
Вторая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определена в соответствии с приложением 2 к Правилам и пунктом 7-1 Правил.
Третья категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определена в соответствии с приложением 3 к Правилам и пунктом 7-3 Правил.";
дополнить пунктами 7-1, 7-2 и 7-3 в следующей редакции:
"7-1. Вторая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определяется как расчетная сумма обязательств банка по операциям репо с учетом требований банка по операциям обратное репо и по межбанковским операциям денежного рынка (далее – расчетная сумма по операциям репо), умноженная на корректирующий коэффициент по операциям репо, определяемый в соответствии с пунктом 7-2 Правил.
Расчетная сумма по операциям репо определяется как положительная разница между усредненными за период определения суммой обязательств банка по операциям репо и суммой требований банка по операциям обратное репо и по межбанковским операциям денежного рынка.
7-2. Корректирующий коэффициент по операциям репо в национальной валюте, значение которого находится в интервале от 0 до 1 с точностью до 2 (двух) знаков после запятой, определяется как усредненный за календарный год удельный вес ежедневных открытых позиций небанковских покупателей по операциям репо в общем объеме открытых позиций по операциям репо, совершаемым в национальной валюте на Казахстанской фондовой бирже (далее – КФБ). К небанковским покупателям по операциям репо относятся все покупатели по операциям репо за исключением банков и Национального Банка Республики Казахстан, совершающих операции репо от собственного имени и за счет собственных активов.
Корректирующий коэффициент по операциям репо в национальной валюте рассчитывается КФБ по итогам прошедшего календарного года, публикуется на официальном интернет-ресурсе КФБ не позднее десятого рабочего дня первого месяца текущего года и применяется в течение текущего года, начиная с первого периода определения текущего года.
Корректирующий коэффициент по операциям репо в иностранной валюте принимается равным 1 (единице).
7-3. К третьей категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, относятся обязательства банка по выпущенным банком облигациям при соблюдении следующих условий:
срок обращения облигаций составляет не менее 3 (трех) лет;
отсутствует опцион держателя облигаций на досрочное (полное) или частичное погашение (выкуп) облигаций;
облигации не используются для управления ликвидностью клиентов, в том числе не выкупаются их эмитентом по инициативе или запросу отдельных держателей;
облигации не используются как альтернатива размещению средств отдельных клиентов (например, при оттоке крупных вкладов клиентов).
Банк направляет в Национальный Банк Республики Казахстан извещение об облигациях, включенных в третью категорию обязательств банка, согласно приложению 3-1 Правил (далее – Извещение), которым подтверждает соответствие выпуска таких облигаций условиям, указанным в настоящем пункте. Извещение направляется посредством информационной системы "Веб-портал Национального Банка Республики Казахстан".
Обязательства банка по выпущенным облигациям включаются в третью категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, начиная с периода определения, следующего за датой направления Извещения.
В случае неисполнения банком условия (условий), указанного (указанных) в настоящем пункте, обязательства по облигациям, направленным в Извещении, включаются в первую категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, начиная с периода определения, в течение которого выявлено такое неисполнение.";
пункты 9 и 10 изложить в следующей редакции:
"9. Минимальные резервные требования рассчитываются путем суммирования показателей минимальных резервных требований по каждой категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований.
Для банков, в обязательствах которых учтены средства государственной поддержки, минимальные резервные требования увеличиваются на величину, составляющую 10 (десять) процентов от суммы подлежащих возврату средств государственной поддержки (сумма основного долга без учета вознаграждения по состоянию на последний день периода определения).
Для целей Правил под средствами государственной поддержки понимаются обязательства банка по вкладам, облигациям, займам (далее – долговые инструменты), размещенным, приобретенным или предоставленным банку до 1 января 2025 года с использованием средств государственного бюджета, Национального фонда Республики Казахстан, Национального Банка Республики Казахстан и (или) его дочерних организаций для обеспечения финансовой устойчивости и (или) оздоровления банка, и по которым имеется доход от первоначального признания и (или) изменения условий обязательств, включая изменение процентной ставки, суммы, вида и (или) срока долгового инструмента.
В средства государственной поддержки не включаются обязательства банка по долговым инструментам, размещенным, приобретенным или предоставленным банку с использованием средств государственного бюджета, Национального фонда Республики Казахстан, Национального Банка Республики Казахстан и (или) его дочерних организаций, в том числе через субъектов квазигосударственного сектора, в целях поддержки субъектов предпринимательства в различных отраслях экономики и (или) ипотечного кредитования и (или) рефинансирования ипотечных жилищных займов (ипотечных займов).
10. Минимальные резервные требования рассчитываются на основе следующих ежедневных и ежемесячных отчетов, представляемых в Национальный Банк Республики Казахстан:
отчет об остатках на балансовых и внебалансовых счетах согласно приложению 2 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2020 года № 54 "Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности банками второго уровня" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20474) (далее – Постановление № 54);
отчет об отдельных показателях деятельности банка согласно приложению 3 к Постановлению № 54;
отчет об остатках на балансовых и внебалансовых счетах согласно приложению 2 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 марта 2021 года № 22 "Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 22323).";
подпункт 2) пункта 13 изложить в следующей редакции:
"2) усредненного значения наличных денег в национальной валюте в кассе банка в объеме, не превышающем 25 (двадцать пять) процентов от минимальных резервных требований за период определения.";
приложение 1 изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению;
приложение 2 изложить в редакции согласно приложению 2 к настоящему постановлению;
приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 3 к настоящему постановлению;
дополнить приложением 3-1 в редакции согласно приложению 4 к настоящему постановлению;
приложение 4 изложить в редакции согласно приложению 5 к настоящему постановлению.
3. Департаменту денежно-кредитной политики Национального Банка Республики Казахстан в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом Национального Банка Республики Казахстан государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;
3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент Национального Банка Республики Казахстан сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан.
5. Настоящее постановление распространяется на периоды формирования резервных активов со дня введения в действие настоящего постановления и на соответствующие им периоды определения минимальных резервных требований.
6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении тридцати календарных дней со дня его принятия и подлежит официальному опубликованию.
7. Приостановить до 1 января 2026 года действие абзацев двадцать один, двадцать два и двадцать три пункта 2 настоящего постановления, установив, что в период приостановления данные абзацы действуют в следующей редакции:
"7-2. Корректирующий коэффициент по операциям репо в национальной валюте принимается равным 0,7 (ноль целых семь десятых).
Корректирующий коэффициент по операциям репо в иностранной валюте принимается равным 1 (единице).".
|
Исполняющий обязанности Председателя Национального Банка Республики Казахстан |
Е. Жамаубаев |
| Приложение 1 к постановлению Исполняющий обязанности Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 25 июля 2025 года № 44 |
|
| Приложение 1 к Правилам и минимальных резервных требованиях |
Первая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований
Номер балансового счета | Название балансового счета |
2014 | Корреспондентские счета организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций |
2064 | Краткосрочные займы, полученные от организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций |
2066 | Долгосрочные займы, полученные от организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций |
2067 | Полученный финансовый лизинг |
2068 | Просроченная задолженность по займам и финансовому лизингу |
2144 | Срочные вклады организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций |
2147 | Просроченная задолженность по срочным вкладам организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций |
2201 | Деньги государственного бюджета |
2202 | Неинвестированные остатки на банковских счетах, предназначенных для учета денег клиентов, управляющих инвестиционным портфелем |
2203 | Текущие счета юридических лиц |
2204 | Текущие счета физических лиц |
2205 | Вклады до востребования физических лиц |
2206 | Краткосрочные вклады физических лиц |
2207 | Долгосрочные вклады физических лиц |
2208 | Условные вклады физических лиц |
2210 | Финансовые активы, принятые в доверительное управление |
2211 | Вклады до востребования юридических лиц |
2212 | Металлические счета клиентов в аффинированных драгоценных металлах |
2213 | Краткосрочный вклад физических лиц, являющийся обеспечением обязательств клиентов |
2214 | Сберегательные вклады физических лиц (не более одного года) |
2215 | Краткосрочные вклады юридических лиц |
2216 | Срочные вклады клиентов в аффинированных драгоценных металлах |
2217 | Долгосрочные вклады юридических лиц |
2218 | Сберегательные вклады юридических лиц (более одного года) |
2219 | Условные вклады юридических лиц |
2220 | Сберегательные вклады юридических лиц (не более одного года) |
2222 | Вклады дочерних организаций специального назначения |
2223 | Вклад юридических лиц, являющийся обеспечением обязательств клиентов |
2224 | Просроченная задолженность по вкладам до востребования клиентов |
2225 | Просроченная задолженность по прочим операциям с клиентами |
2226 | Просроченная задолженность по срочным вкладам клиентов |
2227 | Обязательства по аренде |
2228 | Указания, неисполненные в срок |
2229 | Сберегательные вклады физических лиц (более одного года) |
2230 | Просроченная задолженность по обязательствам по аренде |
2231 | Просроченная задолженность по вкладам дочерних организаций специального назначения |
2232 | Просроченная задолженность по условным вкладам клиентов |
2237 | Счет хранения указаний отправителя в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан |
2240 | Счет хранения денег, принятых в качестве обеспечения (заклад, задаток) обязательств клиентов |
2241 | Долгосрочный вклад физических лиц, являющийся обеспечением обязательств клиентов |
2242 | Неинвестированные остатки на банковских счетах, предназначенных для учета денег клиентов лица, осуществляющего функции номинального держателя, в том числе на основании соответствующей лицензии Комитета Международного финансового центра "Астана" по регулированию финансовых услуг, открытых банками |
2243 | Просроченная задолженность по сберегательным вкладам клиентов |
2245 | Инвестиционные депозиты |
2301 | Выпущенные в обращение облигации |
2303 | Выпущенные в обращение прочие ценные бумаги |
2306 | Выкупленные облигации |
2401 | Субординированный долг со сроком погашения менее пяти лет |
2402 | Субординированный долг со сроком погашения более пяти лет |
2405 | Выкупленные субординированные облигации |
2406 | Субординированные облигации |
2552 | Расчеты с клиентами |
2706 | Начисленные расходы по займам и финансовому лизингу |
2707 | Начисленные расходы, связанные с выплатой вознаграждения на сумму денег, принятых в качестве обеспечения (заклад, задаток) обязательств клиентов |
2717 | Начисленные расходы по металлическим счетам клиентов в аффинированных драгоценных металлах |
2718 | Начисленные расходы по текущим счетам клиентов |
2719 | Начисленные расходы по условным вкладам клиентов |
2720 | Начисленные расходы по вкладам до востребования клиентов |
2721 | Начисленные расходы по срочным вкладам клиентов |
2722 | Начисленные расходы по вкладам дочерних организаций специального назначения |
2723 | Начисленные расходы по вкладу, являющемуся обеспечением обязательств клиентов |
2724 | Начисленные расходы по сберегательным вкладам клиентов |
2727 | Начисленные расходы по операциям с производными финансовыми инструментами |
2728 | Начисленные расходы по срочным вкладам организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций |
2729 | Обязательства по выплате части дохода по инвестиционным депозитам |
2730 | Начисленные расходы по выпущенным в обращение ценным бумагам |
2731 | Начисленные расходы по прочим операциям |
2740 | Начисленные расходы по субординированному долгу |
2741 | Просроченное вознаграждение по полученным займам и финансовому лизингу |
2742 | Просроченное вознаграждение по вкладам до востребования |
2743 | Просроченное вознаграждение по срочным вкладам |
2744 | Просроченное вознаграждение по выпущенным в обращение ценным бумагам |
2745 | Начисленные процентные расходы по обязательствам по аренде |
2746 | Просроченное вознаграждение по условным вкладам |
2747 | Просроченное вознаграждение по вкладу, являющемуся обеспечением обязательств других банков и клиентов |
2748 | Просроченное вознаграждение по текущим счетам |
2749 | Прочее просроченное вознаграждение |
2755 | Начисленные расходы по финансовым активам, принятым в доверительное управление |
2756 | Начисленные расходы по субординированным облигациям |
2855 | Кредиторы по документарным расчетам |
2865 | Обязательства по выпущенным электронным деньгам |
2891 | Обязательства по операциям фьючерс |
2892 | Обязательства по операциям форвард |
2893 | Обязательства по опционным операциям |
2894 | Обязательства по операциям спот |
2895 | Обязательства по операциям своп |
2899 | Обязательства по операциям с прочими производными финансовыми инструментами |
Примечание:
1) из обязательств, отраженных на балансовых счетах 2203, 2210, 2222, 2225, 2227, 2237, 2240, 2245, 2707, 2722, 2727, 2729, 2731, 2741, 2742, 2743, 2745, 2746, 2747, 2749, 2755, 2855, 2865, 2891, 2892, 2893, 2894, 2895 и 2899, исключаются обязательства перед другим банком-резидентом Республики Казахстан, банком-нерезидентом Республики Казахстан, Национальным Банком Республики Казахстан, иностранным центральным банком, международной финансовой организацией;
2) обязательства, отраженные на балансовых счетах 2212, 2216 и 2717, включаются в обязательства в иностранной валюте;
3) из обязательств, отраженных на балансовых счетах 2301, 2306, 2405 и 2406, исключаются обязательства, отнесенные к третьей категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, в соответствии с пунктом 7-3 Правил, и обязательства суммы средств государственной поддержки (основной долг без учета вознаграждения) в соответствии с частями третьей и четвертой пункта 9 Правил.
| Приложение 2 к постановлению |
|
| Приложение 2 к Правилам о минимальных резервных требованиях |
Вторая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований
Номер балансового счета | Название балансового счета |
1. Обязательства по операциям репо | |
2255 | Операции репо с ценными бумагами |
2256 | Обязательство в виде вознаграждения, полученного по ценным бумагам, принятым по операциям обратное репо |
2257 | Обязательство по возврату ценных бумаг, принятых по операциям обратное репо |
2725 | Начисленные расходы по операциям репо с ценными бумагами |
2. Требования по операциям обратное репо | |
1461 | Операции обратное репо с ценными бумагами |
1748 | Начисленные доходы по операциям репо с ценными бумагами |
3. Требования по межбанковским операциям денежного рынка | |
1101 | Вклады в Национальном Банке Республики Казахстан (на одну ночь) |
1102 | Вклады до востребования в Национальном Банке Республики Казахстан |
1103 | Срочные вклады в Национальном Банке Республики Казахстан |
1201 | Ценные бумаги, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
1251 | Вклады, размещенные в других банках (на одну ночь) |
1252 | Вклады до востребования, размещенные в других банках |
1253 | Краткосрочные вклады, размещенные в других банках (до одного месяца) |
1258 | Сберегательные вклады, размещенные в других банках (не более одного месяца) |
1301 | Займы овердрафт по корреспондентским счетам других банков |
1302 | Краткосрочные займы, предоставленные другим банкам |
1303 | Займы овернайт, предоставленные другим банкам |
1452 | Ценные бумаги, учитываемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход |
1481 | Ценные бумаги, учитываемые по амортизированной стоимости |
1891 | Требования по операциям фьючерс |
1892 | Требования по операциям форвард |
1894 | Требования по операциям спот |
1895 | Требования по операциям своп |
Примечание:
1) из обязательств по операциям репо исключаются обязательства перед другим банком-резидентом Республики Казахстан, банком-нерезидентом Республики Казахстан, Национальным Банком Республики Казахстан, иностранным центральным банком, международной финансовой организацией;
2) в требования по межбанковским операциям денежного рынка, отраженных на балансовых счетах 1201, 1452 и 1481, включаются только краткосрочные ноты Национального Банка Республики Казахстан;
3) в требования по межбанковским операциям денежного рынка, отраженных на балансовых счетах 1891, 1892, 1894 и 1895, включаются только требования к другому банку-резиденту Республики Казахстан, банку-нерезиденту Республики Казахстан, Национальному Банку Республики Казахстан, иностранному центральному банку, международной финансовой организации;
4) расчет второй категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, производится в соответствии с пунктом 7-1 Правил.
| Приложение 3 к постановлению |
|
| Приложение 3 к Правилам о минимальных резервных требованиях |
Третья категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований
Номер балансового счета | Название балансового счета |
2301 | Выпущенные в обращение облигации |
2306 | Выкупленные облигации |
2405 | Выкупленные субординированные облигации |
2406 | Субординированные облигации |
Примечание: включение в третью категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, осуществляется в соответствии с пунктом 7-3 Правил.
| Приложение 4 к постановлению |
|
| Приложение 3-1 к Правилам о минимальных резервных требованиях |
Извещение об облигациях, включенных в третью категорию обязательств банка
Настоящим _________________________________ (наименование банка), бизнес-идентификационный номер (БИН) ____________________(далее – Банк), сообщает об условиях выпуска облигаций, обязательства по которым относятся к третьей категории обязательств, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, и подтверждает их соответствие требованиям пункта 7-3 Правил о минимальных резервных требованиях, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года № 229 "Об утверждении Правил о минимальных резервных требованиях".
1. Условия выпуска облигаций, включенных в третью категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований:
Международный идентификационный номер эмиссии (код ISIN) _________.
Дата регистрации выпуска ____________.
Дата начала обращения __________.
Дата погашения _____________.
Срок обращения _______ лет ____ месяцев.
Валюта эмиссии __________.
Объем выпуска ______________ единиц валюты эмиссии.
Остаток основного долга по облигациям (за вычетом выкупленных банком облигаций) _________ тенге (отчетная дата _____________).
Объем выкупленных банком облигаций ______ тенге (отчетная дата).
Номера балансовых счетов, на которых учитываются
основной долг по облигациям ______,
выкупленные облигации ______.
Ставка вознаграждения _____ процентов годовых.
Наличие опционов: ( ) Да ( ) Нет.
Условия опциона (сведения, указанные в проспекте эмиссии) ________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(указаны на __ странице проспекта эмиссии).
Дополнительная информация ________________________.
2. Проспект эмиссии облигаций опубликован (указать ссылку) ___________________________________________________________.
3. Настоящим подтверждаем, что для облигаций, указанных в пункте 1 Извещения:
1) срок обращения облигаций составляет не менее 3 (трех) лет;
2) отсутствует опцион держателя облигаций на досрочное (полное) или частичное погашение (выкуп) облигаций;
3) Банк не использует облигации для управления ликвидностью клиентов, в том числе не выкупает их по инициативе или запросу отдельных держателей облигаций;
4) Банк не использует облигации как альтернативу размещению средств отдельных клиентов (например, при оттоке крупных вкладов клиентов).
В случае неисполнения Банком условия (условий), указанного (указанных) в пункте 3 Извещения, классификация вышеуказанных облигаций производится по нормативам, установленным для первой категории обязательств Банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, начиная с периода определения минимальных резервных требований, в течение которого выявлено такое неисполнение.
Дата извещения ________________________
Подпись первого руководителя банка ________________________
| Приложение 5 к постановлению |
|
| Приложение 4 к Правилам о минимальных резервных требованиях |
Информация о выполнении минимальных резервных требований (далее – МРТ)
Период определения МРТ: с _________ по __________
Период формирования резервных активов: с _________ по __________
БИН ______________________________________
Наименование банка ________________________
Корректирующий коэффициент по операциям репо:
в национальной валюте _____
в иностранной валюте _____
Таблица 1. Ежедневные данные о размере обязательств банка, принимаемых для расчета МРТ (в тысячах тенге)
Период определения МРТ | В национальной валюте | |||||
Первая категория обязательств | Вторая категория обязательств | Третья категория обязательств | ||||
обязательства по операциям репо | требования по операциям обратное репо | требования по межбанковским операциям денежного рынка | ||||
День | Дата | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
1 | ||||||
2 | ||||||
3 | ||||||
4 | ||||||
5 | ||||||
6 | ||||||
7 | ||||||
8 | ||||||
9 | ||||||
10 | ||||||
11 | ||||||
12 | ||||||
13 | ||||||
14 | ||||||
15 | ||||||
16 | ||||||
17 | ||||||
18 | ||||||
19 | ||||||
20 | ||||||
21 | ||||||
22 | ||||||
23 | ||||||
24 | ||||||
25 | ||||||
26 | ||||||
27 | ||||||
28 | ||||||
Усредненное значение | ||||||
Продолжение таблицы 1
В иностранной валюте | ||||
Первая категория обязательств | Вторая категория обязательств | Третья категория обязательств | ||
обязательства | требования по операциям обратное репо | требования по межбанковским операциям денежного рынка | ||
8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
Примечание: для выходного или праздничного дня заполняются значения предыдущего рабочего дня.
Таблица 2. Ежедневные данные для расчета резервных активов (в тысячах тенге)
Период формирования резервных активов | Остатки денег на корреспондентских счетах в Национальном Банке Республики Казахстан в национальной валюте | Наличные деньги в национальной валюте в кассе банка | |
День | Дата | ||
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | |||
2 | |||
3 | |||
4 | |||
5 | |||
6 | |||
7 | |||
8 | |||
9 | |||
10 | |||
11 | |||
12 | |||
13 | |||
14 | |||
15 | |||
16 | |||
17 | |||
18 | |||
19 | |||
20 | |||
21 | |||
22 | |||
23 | |||
24 | |||
25 | |||
26 | |||
27 | |||
28 | |||
Усредненное значение | |||
Примечание: для выходного или праздничного дня заполняются значения предыдущего рабочего дня.
Таблица 3. Расчет МРТ
Код строки | Название строки |
Усредненное значение по обязательствам | Норматив МРТ |
МРТ |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Первая категория обязательств в национальной валюте | |||
2 | Вторая категория обязательств в национальной валюте | |||
3 | Третья категория обязательств в национальной валюте | |||
4 | Первая категория обязательств в иностранной валюте | |||
5 | Вторая категория обязательств в иностранной валюте | |||
6 | Третья категория обязательств в иностранной валюте | |||
7 | ___ процентов от суммы средств государственной поддержки (основной долг без учета вознаграждения) | х | х | |
8 | Итого МРТ | х | х |
Примечание: строка 7 рассчитывается в соответствии с частями второй, третьей и четвертой пункта 9 Правил.
Таблица 4. Расчет резервных активов
Код строки | Название строки |
Сумма |
1 | 2 | 3 |
1 | Усредненное значение остатков денег на корреспондентских счетах в Национальном Банке Республики Казахстан в национальной валюте | |
2 | Усредненное значение наличных денег в национальной валюте в кассе банка в объеме, не превышающем 25 (двадцать пять) процентов от МРТ за период определения | |
3 | Резервные активы |
Выполнение минимальных резервных требований банком:
( ) Да ( ) Нет
