On digital assets in the Republic of Kazakhstan

Law of the Republic of Kazakhstan №. 193-VII LRK of February 6, 2023.

Unofficial translation

Chapter 1. GENERAL PROVISIONS

Article 1. Basic concepts used in this Law

The following basic concepts are used herein:

1) registration in the register – inclusion of the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform in the register of operators of the digital financial asset platform, the register of operators of the digital asset trading platform;

2) digital platform for storage and exchange of secured digital assets - a set of digital technologies built on the basis of a distributed data platform that implement certain information interactions and shall be designed to solve specific functional tasks that provide the possibility of information exchange;

3) unsecured digital asset – a digital asset that is not a digital financial asset;

3-1) unsecured digital asset exchange operator - a provider of digital asset services that, based on a license from the National Bank of the Republic of Kazakhstan, carries out dealer activities in the digital asset market - operations for the exchange, purchase and (or) sale of unsecured digital assets in the interests of its clients;

3-2) impeccable business reputation – professionalism and integrity of a person, confirmed, among other things, by the absence of facts:

the commission by the said person of illegal actions (inactions) that led to insolvency, resulting in the forced liquidation of the financial institution, or to the application of a resolution regime to the bank;

the said person has an unremoved or unexpunged criminal record, including the absence of a final and binding judicial decision on the application of criminal punishment to the person in the form of deprivation of the right to hold the position of an executive of a financial organization, banking and (or) insurance holding company and to be a major participant (major shareholder) of a financial organization for life;

the presence of relationships with third parties (control and influence of third parties), whose actions contributed to the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction, based on information from the authorized financial monitoring body;

4) digital asset – property created in electronic digital form with the assignment of a digital code, including with the use of cryptography and computer calculations, which is not a monetary unit of account and (or) legal tender, registered and ensured by the immutability of information based on distributed data platform technology.

Digital assets shall include the following:

digital financial asset;

unsecured digital asset;

4-1) excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026);

4-2) digital asset wallet – a software or hardware device that is used to store or manage cryptographic keys, providing access to digital assets and conducting transactions with them;

4-3) circulation (turnover) of digital assets - the execution of civil transactions with digital assets on the territory of the Republic of Kazakhstan or with the participation of a citizen, resident of the Republic of Kazakhstan or a legal entity registered in the Republic of Kazakhstan, including the purchase, sale, exchange, transfer, storage of a digital asset;

5) digital asset exchanges - legal entities engaged in organizational and technical support of trading, issue, settlement and storage of digital assets;

5-1) operator of a digital asset trading platform - a provider of digital asset services included in the register of operators of the digital asset trading platform of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, providing organizational and technical support for trading in digital assets by directly conducting them using the trading system of this provider;

5-2) register of operators of the digital asset trading platform - a unified list of operators of the digital asset trading platform that have undergone registration with the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

5-3) digital asset service provider – a digital asset market entity that provides services related to digital assets and is registered in the Kazakhstan segment of the Internet.

Digital asset service providers shall include the following:

operator of a digital financial asset platform;

operator of a digital asset trading platform;

unsecured digital asset exchange operator;

participants of the Astana International Financial Centre, including the digital asset exchange, who have the appropriate license to carry out activities related to digital assets;

5-4) a system for analyzing and monitoring transactions with digital assets (hereinafter referred to as the System for analyzing and monitoring transactions) - a digital platform or service designed to monitor transactions with digital assets, track transactions, and identify suspicious activities;

6) excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026);

6-1) release of a digital asset - an action aimed at the emergence of a digital asset as an object of civil rights;

6-2) placement of digital financial assets – the initial offering of digital financial assets to investors, carried out through the digital platform of the operator of the digital financial assets platform;

6-3) digital financial asset holders accounting system – an accounting system of the digital financial asset platform operator that ensures:

recording and storing information about holders of digital financial assets and the digital financial assets they own;

identification of holders of digital financial assets at a certain point in time;

registration of transactions with digital financial assets;

recording and storage of information on registered restrictions (encumbrances) on the circulation or exercise of rights to digital financial assets;

recording and storage of other information provided for by the legislation of the Republic of Kazakhstan.

The procedure for maintaining the digital financial asset platform's accounting system for holders of digital financial assets, the list of other information subject to accounting and storage in the accounting system for holders of digital financial assets, as well as the procedure for transferring information from the accounting system for holders of digital financial assets by digital financial asset platform operators to the central depository shall be determined by a joint regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan and the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations;

6-4) operator of the digital financial asset platform - a provider of digital asset services included in the register of operators of the digital financial asset platform of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, providing access to the digital platform and its functioning, using which the following shall be carried out:

issue and (or) circulation (turnover) of digital financial assets;

accounting and storage of digital financial assets;

formation, maintenance and storage of a system for recording holders of digital financial assets issued and/or circulated on the specified digital platform;

6-5) register of digital financial asset platform operators - a unified list of digital financial asset platform operators who have undergone registration with the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

6-6) digital financial asset:

a digital asset certifying the right to a monetary and (or) other claim in relation to the underlying asset of such a digital asset, issued on the digital platform of the operator of the digital financial asset platform and circulated on the digital platform of the operator of the digital financial asset platform and (or) the operator of the digital asset trading platform;

a financial instrument and/or a financial asset issued on the digital platform of a digital financial asset platform operator and circulated on the digital platform of a digital financial asset platform operator and/or a digital asset trading platform operator.

The placement, circulation (turnover) and redemption of a digital financial asset shall be carried out in accordance with the terms of issue of such digital financial asset;

6-7) redemption of a digital financial asset – withdrawal of a digital financial asset from circulation (turnover) in connection with the redemption of the corresponding obligations of the issuer of such digital financial asset and (or) for other reasons in accordance with the terms of issue of the digital financial asset;

6-8) the underlying asset of a digital financial asset - property, the value or quantity of which (including any fluctuation in such value or quantity) determines the value of the relevant digital financial asset and in relation to which the holder of the digital financial asset has a right to a monetary and/or other claim.

The underlying asset of a digital financial asset may be a financial instrument (including money, securities, including derivative securities, derivative financial instruments, another digital financial asset), a property right (claim), a commodity and (or) other property;

6-9) custodian of the underlying asset of a digital financial asset - a legal entity - a resident of the Republic of Kazakhstan, which carries out the accounting and storage of the underlying asset of a digital financial asset with the assumption of obligations for its safety, as well as other activities in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan;

6-10) issuer of a digital financial asset – a legal entity – a resident of the Republic of Kazakhstan, issuing (issuance) digital financial assets;

7) digital miner- an individual entrepreneur or a legal entity of the Republic of Kazakhstan involved in digital mining activities;

8) digital mining - the process of conducting computing operations using computer power in accordance with given encryption algorithms, which shall ensure confirmation of the integrity of data blocks via the blockchain;

9) digital mining data processing center - a digital infrastructure object consisting of a hardware and software complex for digital mining, providing the functioning of computing power, located outside the territory of the residential area, using electric energy in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan "On Electric power";

10) digital mining pool - a legal entity accredited in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on digital assets, providing a service for combining the capacities of a hardware and software complex for digital mining of digital miners, distributing digital assets between digital miners that arose (created) as a result of their joint activities.

Footnote. Article 1 as amended by the Law of the RK dated 05.07.2024 № 115-VIII (shall enter into upon expiry of six months after the date of its first official publication); dated 17.11.2025 № 231-VIII (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication); dated 09.01.2026 № 256-VIII (shall enter into force upon expiry of six months after the day of its first official publication); dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 2. Legislation of the Republic of Kazakhstan on digital assets

1. The legislation of the Republic of Kazakhstan on digital assets is based on the Constitution of the Republic of Kazakhstan, the Constitutional Law of the Republic of Kazakhstan “On the Astana International Financial Centre”, comprises this Law and other normative legal acts of the Republic of Kazakhstan.

2. Should an international treaty ratified by the Republic of Kazakhstan establish rules other than those laid down herein, the rules of the international treaty shall apply.

Article 3. Purpose and principles of government regulation of social relations in the sphere of digital assets

1. The purpose of government regulation in the sphere of digital assets shall be the development of digital asset production and circulation activities and digital mining in the Republic of Kazakhstan for the economic development and competitiveness of the Republic of Kazakhstan.

2. Government regulation of digital assets shall be based on the following principles:

1) legitimacy;

2) respect for the rights, freedoms and legitimate interests of natural persons and the rights and legitimate interests of legal entities;

3) equality of rights of natural and legal entities to participate in and make use of digital asset activities;

4) freedom of search, formation and transfer of any digital resources, access to which shall not be limited in accordance with the Laws of the Republic of Kazakhstan;

5) ensuring the safety of natural persons, society and the state in the use, issue of digital assets and digital mining;

6) creating an environment for the development of digital asset production, the use of digital assets, digital mining, and fair competition.

Footnote. Article 3 as amended by the Law of the RK dated 09.01.2026 № 256-VIII (shall enter into force upon expiry of six months after the day of its first official publication).

Article 4. Competence of authorized state bodies

1. National Bank of the Republic of Kazakhstan shall:

1) carry out state regulation, control and supervision of issuers of digital financial assets, as provided for in subparagraph 1) of Article 5 of this Law, as well as providers of digital asset services, except for providers of digital asset services of participants of the Astana International Financial Centre;

2) approve regulatory legal acts that are mandatory for execution by providers of digital asset services, except for providers of digital asset services of participants of the Astana International Financial Centre, organizations for the storage of the underlying asset of a digital financial asset and issuers of digital financial assets, as provided for in subparagraph 1) of Article 5 of this Law;

3) carry out the registration of operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform and maintain their registers;

4) determine the requirements for issuers and investors of digital financial assets, as provided for in subparagraph 1) of Article 5 of this Law;

5) exercise control over the compliance of digital asset service providers, except for digital asset service providers of participants of the Astana International Financial Centre, and issuers of digital financial assets, as provided for in subparagraph 1) of Article 5 of this Law, with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan on combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction;

6) carry out state regulation, control and supervision over the activities of operators of exchange of unsecured digital assets;

7) issue (refuse to issue), reissue, suspend, revoke licenses for dealer activities in the digital asset market - exchange transactions with unsecured digital assets (hereinafter referred to as License for exchange transactions with unsecured digital assets);

8) introduce a special regulatory regime in the manner prescribed by Chapter 8-2 of the Law of the Republic of Kazakhstan “On the National Bank of the Republic of Kazakhstan” in relation to activities related to digital assets;

9) exercise other powers provided for by this Law, laws of the Republic of Kazakhstan and acts of the President of the Republic of Kazakhstan.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall approve:

1) rules for the operation of operators of exchange of unsecured digital assets, which shall determine:

the procedure for licensing unsecured digital asset exchange operator and the qualification requirements for unsecured digital asset exchange operator;

list of documents submitted to the National Bank of the Republic of Kazakhstan to obtain a license for exchange transactions with unsecured digital assets;

requirements for the executive officer and founders (participants) (one of the founders, participants or shareholders), the beneficial owner of the operator of the exchange of unsecured digital assets;

requirements for the minimum authorized capital of an operator of the exchange of unsecured digital assets;

requirements for the organizational and legal form of an operator for the exchange of unsecured digital assets;

information security requirements;

the procedure for the reorganization of the operator of the exchange of unsecured digital assets;

qualification requirements for unsecured digital asset exchange operator;

the procedure for the implementation of activities of operators of the exchange of unsecured digital assets;

the procedure for conducting transactions for the purchase, sale and (or) exchange of unsecured digital assets;

requirements for the system of analysis and control of operations;

restrictions and limits on customer transactions;

the procedure for interaction between operators of exchange of unsecured digital assets with second-tier banks and the National Postal Operator;

the procedure for opening and servicing clients' digital asset wallets;

2) rules for the implementation of activities of operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform, which shall determine:

the procedure for registration of operators of digital financial assets platforms and operators of digital asset trading platforms;

list of documents submitted by the applicant to the National Bank of the Republic of Kazakhstan for registration;

requirements for the organizational and legal form of the applicant;

requirements for the minimum size of the applicant’s authorized capital;

the procedure for certification and monitoring by the operator of the digital financial assets platform of the availability and condition (safety) of the underlying asset of digital financial assets;

requirements for internal rules for the implementation of activities of operators of digital financial assets platforms, operators of digital asset trading platforms;

information security requirements applicable to the digital platforms of the digital financial asset platform operator and the digital asset trading platform operator;

the procedure for the reorganization of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform;

qualification requirements, conditions and procedure for combining types of professional activity of the operator of a digital financial asset platform and the operator of a digital asset trading platform;

the procedure for transferring all data (information) recorded and stored by operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform, including data (information) on issuers of digital financial assets, holders of digital financial assets and the digital financial assets belonging to them, to another operator of the digital financial asset platform, another operator of the digital asset trading platform;

the procedure for maintaining by operators of the digital financial asset platform the system for recording holders of digital financial assets, and a list of other information subject to recording and storage in the system for recording holders of digital financial assets;

3) requirements for organizations for storing the underlying asset of a digital financial asset in relation to digital financial assets whose underlying asset is money and its equivalents;

4) rules for the issuance of digital financial assets, their placement, circulation (turnover) and redemption, which shall determine:

the procedure and conditions for the issue of digital financial assets, their placement, circulation (turnover) and redemption;

requirements for issuers of digital financial assets and decisions on the issue of digital financial assets;

requirements for investors in digital financial assets;

the procedure and conditions for recognizing persons as qualified investors for the purpose of carrying out transactions with digital financial assets;

a list of digital financial assets permitted for acquisition only using funds from qualified investors;

5) rules for the submission of reports by operators of the exchange of unsecured digital assets, operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform, issuers of digital financial assets to the National Bank of the Republic of Kazakhstan, including the forms, frequency and deadlines for its submission;

6) together with the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations, rules for the submission of reports by organizations storing the underlying asset of a digital financial asset to the National Bank of the Republic of Kazakhstan, including the forms, frequency and deadlines for its submission;

7) rules for the application of supervisory response measures to the operator of the exchange of unsecured digital assets;

8) rules for the application of limited measures of influence to the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform, and the issuer of digital financial assets;

9) together with the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations, rules for the submission of information to the central securities depository by operators of the digital financial asset platform and operators of the digital asset trading platform;

10) rules for the formation of a risk management and internal control system for operators of the exchange of unsecured digital assets, operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform;

11) requirements for internal control rules for the purpose of countering the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction for operators of the exchange of unsecured digital assets, operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform, issuers of digital financial assets provided for in subparagraph 1) of Article 5 of this Law, participants in the special regulatory regime of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, operating in the field of digital assets;

12) list of offshore zones;

13) together with the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations, requirements for financial organizations of the Republic of Kazakhstan for the purposes of admission to the issue of digital financial assets on the territory of the Astana International Financial Center, as well as rules for admission of participants of the Astana International Financial Center to the issue of digital financial assets on the digital platform of the operator of the digital financial assets platform;

14) jointly with the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations and the Committee of the Astana International Financial Center for Regulation of Financial Services, rules for the admission of legal entities of the Republic of Kazakhstan to issue digital financial assets on the territory of the Astana International Financial Center.

2. Authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations shall:

1) carry out state regulation, control and supervision of issuers of digital financial assets, as provided for in subparagraphs 2) and 3) of Article 5 of this Law;

2) determine the conditions and procedure for the issue, placement, circulation (turnover) and redemption of digital financial assets provided for in subparagraphs 2) and 3) of Article 5 of this Law;

3) determine the requirements for issuers and investors of digital financial assets, as provided for in subparagraphs 2) and 3) of Article 5 of this Law;

4) approve, jointly with the National Bank of the Republic of Kazakhstan, the list, forms, deadlines and procedure for submitting reports by issuers of digital financial assets, as provided for in subparagraphs 2) and 3) of Article 5 of this Law;

5) approve the list (types) of property that may act as the underlying asset of digital financial assets provided for in subparagraph 2) of Article 5 of this Law, as well as the procedure for accounting and storing the underlying asset for such digital financial assets;

6) approve the requirements for organizations that have the right to act as custodian of the underlying asset of a digital financial asset in relation to digital financial assets provided for in subparagraph 2) of Article 5 of this Law;

7) approve, jointly with the National Bank of the Republic of Kazakhstan, the list, forms, deadlines and procedure for submitting reports by organizations storing the underlying asset of a digital financial asset to the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

8) approve, in agreement with the National Bank of the Republic of Kazakhstan, the rules and conditions for recognizing actions in the digital financial assets market as committed for the purpose of manipulation;

9) exercise control over the compliance by issuers of digital financial assets, as provided for in subparagraphs 2) and 3) of Article 5 of this Law, with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan on combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction;

10) exercise other powers provided for by this Law, laws of the Republic of Kazakhstan and acts of the President of the Republic of Kazakhstan.

3. Authorized body in the field of digital mining shall:

1) issue (refuses to issue), reissue, suspends, revoke licenses for digital mining activities;

2) in agreement with the authorized body exercising management in the area of ensuring the receipt of taxes and other mandatory payments to the budget, approve the rules for the submission of information on the income of digital miners and digital mining pools for tax purposes;

3) approve the rules for accreditation of digital mining pools;

4) in agreement with the authorized body in the field of permits and notifications, approves the rules for licensing digital mining activities;

5) carry out accreditation of digital mining pools;

6) maintain a register of hardware and software systems for digital mining;

7) approve the rules for recording and maintaining the register of hardware and software systems for digital mining;

8) exercise other powers provided for by this Law, other laws of the Republic of Kazakhstan, acts of the President of the Republic of Kazakhstan and the Government of the Republic of Kazakhstan.

4. Authorized body for financial monitoring shall:

1) maintain a unified register of digital asset wallets used for the purposes of legalization (laundering) of proceeds from crime, financing terrorism and financing the proliferation of weapons of mass destruction and (or) other criminal purposes;

2) determine the procedure, including the composition, terms and form of providing information for maintaining a unified register of digital asset wallets used for the purposes of legalization (laundering) of proceeds from crime, financing terrorism and financing the proliferation of weapons of mass destruction and (or) other criminal purposes;

3) exercise other powers provided for by this Law, other laws of the Republic of Kazakhstan and acts of the President of the Republic of Kazakhstan.

5. State body exercising management in the field of electric power shall:

1) defines the requirements for connecting digital miners to electrical networks in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan “On Electric Power Industry”;

2) approves the mechanism for determining the quota for electrical energy for digital miners;

3) exercises other powers provided for by other laws of the Republic of Kazakhstan, acts of the President of the Republic of Kazakhstan and the Government of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Article 4 - as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Chapter 2. Digital financial assets

Footnote. The title of Chapter 2 - as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 5. Types of digital financial assets

The types of digital financial assets shall include:

1) digital financial assets whose underlying asset is money (stablecoin);

2) digital financial assets whose underlying assets are financial instruments (including securities, including derivative securities, derivative financial instruments, other digital financial assets), financial assets, property rights (claims), goods and (or) other property, except for money;

3) financial instruments issued in electronic digital form on the digital platform of the operator of the digital financial assets platform.

Footnote. Article 5 - as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 6. Issue and circulation (turnover) of digital financial assets

1. The issue of digital financial assets shall be carried out by the issuer of digital financial assets on the digital platform of the operator of the digital financial assets platform based on the decision of the said issuer to issue these digital financial assets.

The procedure and conditions for the issuance of digital financial assets, their placement, circulation (turnover) and redemption, requirements for issuers of digital financial assets and for the decision to issue digital financial assets, requirements for investors in digital financial assets, including the procedure and conditions for recognizing individuals as qualified investors for the purpose of conducting transactions with digital financial assets, as well as a list of digital financial assets permitted for acquisition only using funds from qualified investors, shall be established:

By the National Bank of the Republic of Kazakhstan in relation to digital financial assets provided for in subparagraph 1) of Article 5 of this Law;

regulatory legal act of the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations in relation to digital financial assets, provided for in subparagraphs 2) and 3) of Article 5 of this Law.

2. Registration of the issue of digital financial assets shall be carried out by the operator of the digital financial assets platform and includes review of the documents submitted by the issuer for compliance with the legislation of the Republic of Kazakhstan.

3. The operator of the digital financial assets platform shall carry out:

1) providing the issuer of digital financial assets with access to its digital financial asset platform, subject to the issuer of digital financial assets complying with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan when issuing digital financial assets;

2) issuance of digital financial assets by placing a record on the digital platform of the operator of the digital financial assets platform.

In cases where the terms of the issue of a digital financial asset provide for the existence of an underlying asset, the issue of the digital financial asset shall be carried out only after the operator of the digital financial asset platform has verified the existence of such an underlying asset.

4. Accounting and storage of the underlying asset of the digital financial asset shall be carried out by the organization storing the underlying asset of the digital financial asset.

Requirements for organizations that have the right to act as custodian of the underlying asset of a digital financial asset in relation to digital financial assets, as provided for in subparagraph 1) of Article 5 of this Law, shall be established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

The list (types) of property that may act as the underlying asset of digital financial assets provided for in subparagraph 2) of Article 5 of this Law, the procedure for recording and storing the underlying asset for such digital financial assets, the requirements for organizations that have the right to act as custodian of the underlying asset of a digital financial asset in relation to digital financial assets provided for in subparagraph 2) of Article 5 of this Law, shall be established by a regulatory legal act of the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

The procedure for submitting reports by organizations storing the underlying asset of a digital financial asset to the National Bank of the Republic of Kazakhstan, including the forms, frequency and deadlines for its submission, shall be determined jointly by the National Bank of the Republic of Kazakhstan and the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

5. The circulation of digital financial assets, including the exchange of digital financial assets of one type for digital financial assets of another type, shall be carried out on the digital platform of the operator of the digital financial asset platform and (or) the operator of the digital asset trading platform.

The operator of a digital financial asset platform may act as an operator of a digital asset trading platform if it has the appropriate registration with the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

The operator of the digital asset trading platform organizes trading in digital assets in accordance with the procedure established by the regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

6. The Central Depository shall maintain a system of registers of holders of digital financial assets, as provided for in subparagraphs 2) and 3) of Article 5 of this Law, in the manner established by the Law of the Republic of Kazakhstan “On the Securities Market”.

The procedure for submitting information to the central depository by operators of the digital financial asset platform and operators of the digital asset trading platform, as well as other issues of interaction between operators of the digital financial asset platform and operators of the digital asset trading platform and the central depository, shall be determined by a joint act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan and the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

7. The operator of the digital financial assets platform and the operator of the digital assets trading platform carry out activities based on registration with the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

Registration of the operator of the digital financial asset platform and the operator of the digital asset trading platform with the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall be carried out for the purposes of regulation, control and supervision of their activities and is a mandatory condition for the provision of relevant services by the operator of the digital financial asset platform and the operator of the digital asset trading platform.

Activities related to the provision of services by an operator of a digital financial asset platform or an operator of a digital asset trading platform, carried out without registration with the National Bank of the Republic of Kazakhstan, shall be prohibited.

8. To undergo registration, an applicant intending to operate as an operator of a digital financial asset platform and/or an operator of a digital asset trading platform must meet the qualification requirements established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

9. The procedure for completing the registration of an operator of a digital financial asset platform, an operator of a digital asset trading platform, qualification requirements, conditions and procedure for combining types of professional activity of an operator of a digital financial asset platform and an operator of a digital asset trading platform shall be approved by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

10. The regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, specified in paragraph 9 of this Article, shall include:

1) a list of documents submitted by the applicant to the National Bank of the Republic of Kazakhstan for registration;

2) requirements for the organizational and legal form of the applicant;

3) requirements for the minimum size of the applicant’s authorized capital;

4) the procedure for certification and monitoring by the operator of the digital financial assets platform of the availability and condition (safety) of the underlying asset of digital financial assets;

5) requirements for the internal rules for the implementation of activities of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform;

6) information security requirements applicable to the digital platforms of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform;

7) the procedure for reorganizing the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform.

11. The founders and participants (shareholders) of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform may be individuals and legal entities - residents and non-residents of the Republic of Kazakhstan, except for persons:

1) specified in paragraph 12 of this Article;

2) not having an impeccable business reputation.

12. Legal entities and (or) foreign organizations that do not have the status of a legal entity, registered in a foreign state (on a territory) included in the list of states (territories) compiled by the authorized body for financial monitoring that do not implement and (or) insufficiently implement the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), as well as registered in offshore zones, the list of which is established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan, may not directly or indirectly own and (or) use and (or) dispose of:

voting shares or participation interests in the authorized capital of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform;

derivative securities issued in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan or a foreign state, the underlying asset of which is the voting shares of the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform.

The prohibition established by the first part of this paragraph shall also apply to persons included in the list of organizations and persons associated with the financing of terrorism and extremism, as well as the list of organizations and persons associated with the financing of the proliferation of weapons of mass destruction, in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction.

For the purposes of this paragraph, indirect ownership and (or) use and (or) disposal of voting shares, derivative securities and (or) participation interests in the authorized capital of the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform shall be understood as the ability to determine the decisions of a participant (shareholder) of the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform through the ownership of voting shares, participation interests, units or other forms of participation in other legal entities and (or) foreign organizations that do not have the status of a legal entity.

13. Individuals registered in a foreign state (territory) included in the list of states (territories) compiled by the authorized financial monitoring authority that do not comply and/or insufficiently comply with the recommendations of the Financial Action Task Force, as well as individuals registered in offshore zones, the list of which is established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan, may not serve as senior management personnel of a digital financial assets platform operator or a digital assets trading platform operator.

It shall be prohibited to elect or appoint to the position of a managerial employee of the operator of the digital financial assets platform or the operator of the digital assets trading platform a person:

1) who served as a manager, a member of a governing body, a chief executive officer, a member of an executive body, or a chief accountant of a financial institution, including a financial institution that is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, during a period of not more than one year preceding the decision of the authorized authority for regulation, control and supervision of the financial market and financial institutions, or the financial supervisory authority of the state of which the financial institution that is a non-resident of the Republic of Kazakhstan is a resident, to place a bank under a resolution regime, to revoke the licence of a financial institution, including a financial institution that is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, resulting in its liquidation and/or termination of its activities in the financial market, or preceding the entry into legal force of a court decision on the compulsory liquidation of such financial institution, including a financial institution that is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, or on declaring it insolvent (bankrupt) in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan or the legislation of the state of which the financial institution that is a non-resident of the Republic of Kazakhstan is a resident.

The prohibition provided for in the first part of this subparagraph shall apply for ten years after the adoption of the relevant decision by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations or the financial supervisory body of the state of which the financial organization - non-resident of the Republic of Kazakhstan is a resident, or the entry into force of the relevant judicial act;

2) does not have an impeccable business reputation.

For the purposes of this paragraph, the following shall be recognized as the executives of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform:

1) the head of the governing body, his/her deputy and members of the governing body;

2) the head of the executive body, his/her deputy and members of the executive body;

3) chief accountant.

14. The authorized capital of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform is formed exclusively in money in the national currency of the Republic of Kazakhstan.

The authorized capital of the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform shall be formed before the applicant intending to carry out the activities of the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform applies to the National Bank of the Republic of Kazakhstan for registration.

15. To complete the registration process, an applicant intending to operate as an operator of a digital financial asset platform and/or an operator of a digital asset trading platform shall submit the following documents and information to the National Bank of the Republic of Kazakhstan:

1) an application in the form established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan, containing, among other things, information about the head (members) of the executive body (with attached copies of the diploma (diplomas) and a document confirming the employee’s work experience in accordance with the Labor Code of the Republic of Kazakhstan);

2) a document confirming payment of the authorized capital, the minimum amount of which is established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

3) the charter, except in cases where the applicant carries out activities under a standard charter;

4) a document defining the procedure for interaction between the operator of the digital financial assets platform and the operator of the digital assets trading platform, the bank and (or) the National Postal Operator;

5) internal rules for the implementation of activities of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform, approved by the governing body of the applicant;

6) a document confirming the authority of the person to submit the application and the documents and information attached thereto.

16. An application for registration as an operator of a digital financial asset platform or an operator of a digital asset trading platform shall be reviewed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan within twenty working days from the date of submission of the full package of documents required for registration.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall have the right to suspend the period for consideration of an application for registration as an operator of a digital financial asset platform or an operator of a digital asset trading platform in any of the following cases:

identification of inaccurate data (information) about the applicant and (or) its founders, participants (shareholders), contained in the submitted documents and (or) information;

non-compliance of the content of the submitted documents and (or) information with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan;

the need to verify the accuracy of the data in the submitted documents and information;

The period for the applicant to address the comments of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on the submitted documents and (or) information shall not exceed ten working days.

The period for consideration of an application for registration as an operator of a digital financial asset platform or an operator of a digital asset trading platform shall be resumed after the applicant has eliminated the comments of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on the submitted documents and (or) information and the National Bank of the Republic of Kazakhstan has completed a verification of the accuracy of the data in the said documents and (or) information or in the event of failure by the applicant to submit revised (corrected) documents and (or) information within the period specified in part three of this paragraph.

17. The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall assign to the applicant who has completed the registration a registration number of the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform, shall make an entry in the register of operators of the digital financial asset platform, the register of operators of the digital asset trading platform, and shall send to the applicant a written notification indicating the registration number about completing the registration within the time period established by paragraph 16 of this Article.

The register of digital financial asset platform operators and the register of digital asset trading platform operators who have completed registration shall be posted on the website of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

In case of refusal of registration, the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall send the applicant a written notice of refusal of registration, indicating the reason for refusal, within the time period established by paragraph 16 of this Article.

18. Denial of registration of an operator of a digital financial asset platform or an operator of a digital asset trading platform shall be made on any of the following grounds:

1) inaccuracy and (or) incompleteness of data and (or) information in the documents submitted for registration;

2) submission of an incomplete package of documents or non-compliance of documents with the requirements of this Law and the regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

3) non-compliance of the founder, participant (shareholder) of the operator of the digital financial asset platform, operator of the digital asset trading platform with the requirements established by paragraphs 11 and 12 of this Article;

4) failure of management personnel to comply with the requirements established by paragraph 13 of this Article;

5) failure to comply with the requirements established by paragraph 14 of this Article;

6) the beneficial owner has an unremoved or unexpunged criminal record.

19. In the event of a refusal to register, an applicant intending to carry out the activities of an operator of a digital financial asset platform and/or an operator of a digital asset trading platform shall have the right to re-submit an application for registration upon elimination of the reasons that led to the refusal of registration, or to decide to change its name or reorganize or liquidate.

Failure to eliminate the reasons that led to the refusal to register the operator of the digital financial asset platform or the operator of the digital asset trading platform shall constitute grounds for refusing to re-examine the said application.

The re-submitted application shall be reviewed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan within ten working days.

20. The procedure for submitting reports, including the forms, frequency and deadlines for their submission, by operators of the digital financial asset platform and operators of the digital asset trading platform to the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

21. The operator of the digital financial assets platform and the operator of the digital assets trading platform shall ensure compliance with international standards for combating money laundering, terrorist financing, and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction and the legislation of the Republic of Kazakhstan on combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, terrorist financing, and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction.

The operator of the digital financial asset platform and the operator of the digital asset trading platform form a risk management and internal control system.

The procedure for the formation of a risk management and internal control system for the operator of a digital financial asset platform and the operator of a digital asset trading platform shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

22. Financial organizations and residents of the Republic of Kazakhstan shall be permitted to issue digital financial assets on the territory of the Astana International Financial Center, subject to compliance with the requirements established by a joint act of the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations and the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

23. The issuance of digital financial assets by participants of the Astana International Financial Centre on the digital platform of the operator of the digital financial assets platform shall be permitted subject to compliance with the requirements established by a joint act of the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations and the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

24. The requirements of this Article, except for paragraph 7 of this Article, shall apply to the stock exchange and the central depository when they carry out their activities as an operator of a digital financial asset platform and (or) an operator of a digital asset trading platform in the part not regulated by the Law of the Republic of Kazakhstan “On the Securities Market”.

The stock exchange and the central depository have the right to carry out activities as an operator of a digital financial asset platform and (or) an operator of a digital asset trading platform without undergoing registration with the National Bank of the Republic of Kazakhstan, subject to compliance with the qualification requirements established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan for this activity.

25. Legal entities of the Republic of Kazakhstan have the right to issue digital financial assets on the territory of the Astana International Financial Centre in the manner and under the conditions determined by a joint act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations and the Astana International Financial Centre Committee for Financial Services Regulation.

Participants of the Astana International Financial Centre shall have the right to issue digital financial assets on the digital platform of the digital financial assets platform operator in the manner and under the conditions determined by a joint act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

26. When carrying out transfers of digital financial assets, the operator of the digital financial asset platform and the operator of the digital asset trading platform shall collect and store information about the sender and recipient of digital financial assets, including information that allows for the identification of the said persons and/or beneficial owners, in the manner prescribed by the regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

27. In the event of the absence or incomplete provision of the information specified in paragraph 26 of this Article, the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform must suspend the transaction for a period of at least forty-eight hours until the client provides the required information.

If the client fails to provide the information necessary to identify the sender and/or recipient, upon expiration of the established period, the operator of the digital financial asset platform and the operator of the digital asset trading platform shall refuse to carry out the transaction.

Footnote. Article 6 - as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 7. Control and supervision of the activities of operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform

1. For the purposes of control and supervision of the digital financial assets market, the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall carry out inspections and other forms of control (supervision) in relation to the activities of digital financial asset platform operators and digital asset trading platform operators.

2. Inspections and other forms of control (supervision) in relation to the activities of operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform shall be carried out in accordance with the procedure for organizing and implementing control and supervision of the financial market and financial organizations established by the laws of the Republic of Kazakhstan and the financial legislation of the Republic of Kazakhstan.

3. The National Bank of the Republic of Kazakhstan, upon detection of violations of the legislation of the Republic of Kazakhstan on issues within its competence, shall apply limited measures of influence and sanctions in relation to the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform in accordance with the requirements of this Law and other laws of the Republic of Kazakhstan.

4. In relation to operators of the digital financial asset platform, operators of the digital asset trading platform, the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall apply the following types of limited enforcement measures for violation of the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan on digital assets in the Republic of Kazakhstan, on combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction, on the securities market:

1) sending a mandatory written order;

2) issuing a written warning;

3) drawing up a written agreement.

The procedure for applying limited enforcement measures to the operator of a digital financial asset platform, the operator of a digital asset trading platform, as well as the grounds for selecting the type of limited enforcement measure applied shall be determined by a regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

5. The operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform shall be excluded from the register of operators of the digital financial asset platform, the register of operators of the digital asset trading platform on any of the following grounds:

1) the adoption by the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform of a decision to voluntarily terminate its activities through reorganization or liquidation;

2) a court decision to terminate the activities of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform;

3) failure to comply with the requirements for executives and (or) participants (shareholders) of the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform;

4) systematic (three or more times within twelve consecutive calendar months) violation by the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform of the legislation of the Republic of Kazakhstan on issues within the competence of the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

5) systematic (three or more times within twelve consecutive calendar months) failure by the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform to comply with the limited enforcement measures applied by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

6) failure by the operator of the digital financial assets platform or the operator of the digital assets trading platform to carry out activities in accordance with the accounting registration for twelve consecutive calendar months from the date of accounting registration or termination of activities for a period of more than six consecutive calendar months;

7) failure to comply with the qualification requirements imposed on the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform;

8) systematic (three or more times within twelve consecutive calendar months) failure to submit to the National Bank of the Republic of Kazakhstan by the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform, of data (information) on the activities carried out;

9) systematic (three or more times within twelve consecutive calendar months) submission to the National Bank of the Republic of Kazakhstan by the operator of the digital financial assets platform, the operator of the digital assets trading platform of inaccurate data (information) on the activities carried out;

10) obstruction of control and supervision by the National Bank of the Republic of Kazakhstan in relation to the operator;

11) identification of inaccurate data (information) in documents and (or) information submitted for registration.

6. In the event of exclusion from the register of operators of the digital financial asset platform, the register of operators of the digital asset trading platform, the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall, within five working days from the date of exclusion, notify the operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform of this in writing and post the relevant information on its Internet resource.

The decision of the National Bank of the Republic of Kazakhstan to exclude the operator of a digital financial asset platform, the operator of a digital asset trading platform from the register of operators of a digital financial asset platform, the register of operators of a digital asset trading platform may be appealed in accordance with the procedure established by the laws of the Republic of Kazakhstan.

An appeal against the decision of the National Bank of the Republic of Kazakhstan specified in part two of this paragraph shall not suspend its execution.

7. The operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform shall be prohibited from providing services after receiving a written notice from the National Bank of the Republic of Kazakhstan about its exclusion from the register of operators of the digital financial asset platform, the register of operators of the digital asset trading platform.

8. The operator of the digital financial asset platform, the operator of the digital asset trading platform, within thirty calendar days from the date of receipt of a written notice from the National Bank of the Republic of Kazakhstan on exclusion from the register of operators of the digital financial asset platform, the register of operators of the digital asset trading platform, shall be obliged to:

1) carry out state re-registration of a legal entity in connection with a change in name to exclude from its name the words “operator of a digital financial asset platform” or “operator of a digital asset trading platform” or make a decision to liquidate the payment organization;

2) ensure the transfer of all data (information) recorded and stored on their digital platforms, including data (information) on issuers of digital financial assets, holders of digital financial assets and the digital financial assets belonging to them, to another operator of a digital financial asset platform, to the operator of a digital asset trading platform in the manner determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Article 7 - as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Chapter 3. DIGITAL MINING

Article 8. Digital mining activities

1. Activities of digital mining shall be implemented by a digital miner via a digital mining pool using a digital mining data centre.

2. Digital miners shall operate under the licences for digital mining activities.

3. A digital miner shall be the owner of unsecured digital assets resulting from digital mining.

4. As excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 17.11.2025 № 231-VIII (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

5. The implementation of digital mining activities on the territory of the Republic of Kazakhstan shall be allowed for individual entrepreneurs, legal entities of the Republic of Kazakhstan and shall not relate to the organization of the turnover of digital assets.

6. As excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 17.11.2025 № 231-VIII (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).
Footnote. Article 8 as amended by the Law of the RK dated 17.11.2025 № 231-VIII (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

Article 9. Licensing of digital mining activities

1. Digital mining operations shall be based on a license for digital mining activities issued to the applicant for a period of three years.

Digital mining licences shall be issued for the following sub-types:

sub-type I - to a digital miner owning or otherwise legally owning a digital mining data centre;

sub-type II - to a digital miner who does not own or otherwise legally own a digital mining data centre and who engages in digital mining using a digital mining hardware and software complex owned by the digital miner and housed in a digital mining data centre.

2. Licences for digital mining activities shall be granted under the requirements of the laws of the Republic of Kazakhstan and the regulations on the licensing of digital mining activities.

3. The size and procedure for calculating and paying the licence fee shall be established by the Code of the Republic of Kazakhstan “On Taxes and Other Obligatory Payments to the Budget” (the Tax Code).

4. Suspension of a license to carry out digital mining activities shall be carried out by a decision of the authorized body in the field of digital mining for a period of one to six months in the following cases:

1) identifying false information when obtaining a license to carry out digital mining activities;

2) non-compliance by the digital miner with the requirements established by the legislation of the Republic of Kazakhstan;

3) failure to correct violations within the established timeframe based on the results of an unscheduled inspection by an authorized body in the field of digital mining;

4) failure of a digital miner to provide information to the authorized body in the field of digital mining about changes in data within the timeframes established by the legislation of the Republic of Kazakhstan on digital assets;

5) voluntary appeal of a digital miner to an authorized body in the field of digital mining;

6) in other cases provided for by the laws of the Republic of Kazakhstan.

5. The decision to suspend the license to carry out digital mining activities must indicate the reasons and duration of suspension of the license to carry out digital mining activities.

Suspension of a license to carry out digital mining activities entails a ban on carrying out digital mining activities for the period of suspension.

6. Renewal of the license to carry out digital mining activities is carried out at the request of the digital miner in the manner established by paragraphs 3 and 7 of Article 45 of the Law of the Republic of Kazakhstan “On Permits and Notifications”.

7. Deprivation of a license to carry out digital mining activities is carried out by a court.

Footnote. Article 9 as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 11.12.2023 № 44-VIII (shall be enforced upon expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication); dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 10. Activities of digital mining pools

1. Accreditation of a digital mining pool shall refer to the procedure whereby a digital mining pool obtains official recognition of its conformity with the requirements imposed by the laws of the Republic of Kazakhstan.

Digital mining pools shall be accredited with their own funds.

2. The prerequisites for the accreditation of a digital mining pool shall be:

1) actual location of the hardware and software complex of the digital mining pool on the territory of the Republic of Kazakhstan;

2) availability of test reports with positive test results for compliance with cybersecurity requirements;

3) meeting other requirements as specified in the accreditation regulations for digital mining pools.

3. The digital mining pool shall provide the authorized body in the field of digital mining and the authorized body responsible for ensuring the collection of taxes and other mandatory payments to the budget with information in accordance with the rules for submitting information on the income of digital miners and digital mining pools for tax purposes.

4. Distribution by digital mining pools between digital miners of digital assets arising (created) as a result of their activities shall not apply to the organization of the turnover of digital assets.

Footnote. Article 10 as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 11.12.2023 № 44-VIII (shall be enforced upon expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication); dated 17.11.2025 № 231-VIII (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication); dated 09.01.2026 № 256-VIII (shall enter into force upon expiry of six months after the day of its first official publication); dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 11. Exchanges of digital assets

Footnote. Article 11 is excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 11-1. General Provisions on the National Strategic Cryptocurrency Reserve

1. The National Strategic Cryptocurrency Reserve - a fund created to invest in digital assets, derivative financial instruments whose underlying asset is digital assets, as well as shares and stakes of companies developing and/or investing in digital assets.

2. The National Strategic Cryptocurrency Reserve shall be managed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan, a joint-stock company that provides brokerage, dealer, and investment portfolio management services.

3. The annual report on the results of the management of the National Strategic Cryptocurrency Reserve shall be submitted for consideration to the Management Council of the National Fund of the Republic of Kazakhstan.

4. Investment of assets of the National Strategic Cryptocurrency Reserve shall be carried out in accordance with the legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. The Law has been supplemented by Article 11-1 in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026, № 259-VIII (shall come into effect on sixty calendar days after the date of its first official publication).

Article 12. State control in the field of digital assets, except for digital financial assets

State control in the field of digital mining shall be carried out in the form of inspections in accordance with the Entrepreneurial Code of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Article 12 as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 16.01.2026 № 259-VIII (shall come into effect on 01.05.2026).

Chapter 3-1. Unsecured digital assets

Footnote. The Law has been supplemented with Chapter 3-1 in accordance with Law № 259-VIII of 16.01.2026 (shall come into effect on 01.05.2026).

Article 12-1. Circulation of unsecured digital assets

1. On the territory of the Republic of Kazakhstan, the issuance and activities related to the organization of circulation (turnover) of unsecured digital assets shall be permitted exclusively in the following cases:

1) the issue and organization of circulation of unsecured digital assets, including the purchase, sale and (or) exchange of unsecured digital assets carried out by operators of the exchange of unsecured digital assets or operators of the digital asset trading platform that have a license from the National Bank of the Republic of Kazakhstan or registration with the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

The procedure for the implementation of activities of operators of the exchange of unsecured digital assets, including the procedure for conducting transactions for the purchase, sale and (or) exchange of unsecured digital assets, shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

Operators of unsecured digital asset exchanges are required to implement a system for analysis and control of transactions, the requirements for which shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

2) the issue and organization of circulation of unsecured digital assets on the territory of the Astana International Financial Center through digital asset exchanges of the Astana International Financial Center and through other participants of the Astana International Financial Center that have the appropriate license to carry out activities related to digital assets.

Requirements for the digital asset exchange and other participants of the Astana International Financial Centre that have the appropriate license to carry out activities related to digital assets of the Astana International Financial Centre shall be determined in accordance with the current law of the Astana International Financial Centre;

3) the issue and organization of circulation of digital assets within the framework of the special regulatory regime of the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

4) the circulation (traffic) of digital assets by law enforcement and special government agencies associated with the arrest, seizure and confiscation of digital assets;

5) circulation of digital assets obtained as a result of digital mining by digital miners;

6) turnover and organization of circulation (turnover) of digital assets by the National Bank of the Republic of Kazakhstan and (or) its subsidiaries within the framework of the functions provided for by the legislation of the Republic of Kazakhstan.

2. In the territory of the Republic of Kazakhstan, unsecured digital assets shall not be recognized as means of payment, financial instruments or financial assets.

Digital assets that do not meet the requirements established by this Law in relation to digital financial assets, for the purposes of this Law, shall be recognized as unsecured digital assets in the territory of the Republic of Kazakhstan.

3. Operators of the exchange of unsecured digital assets and the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre service clients’ transactions using bank accounts opened in second-tier banks of the Republic of Kazakhstan and/or with the National Postal Operator.

The second-tier bank and the National Postal Operator open bank accounts for digital asset service providers subject to the relevant license (permission) to carry out activities related to digital assets.

The procedure for interaction between digital asset exchanges and other participants of the Astana International Financial Centre, who have the appropriate license to carry out activities related to the digital assets of the Astana International Financial Centre, with second-tier banks and the National Postal Operator shall be determined by an act of the Astana International Financial Centre in agreement with the National Bank of the Republic of Kazakhstan and the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

The procedure for interaction between operators of exchange of unsecured digital assets with second-tier banks and the National Postal Operator shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

The list, deadlines and procedure for submitting reports of the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre and other participants of the Astana International Financial Centre that have the appropriate license to carry out activities related to the digital assets of the Astana International Financial Centre shall be determined by an act of the Astana International Financial Centre in agreement with the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

4. Persons carrying out exchange transactions with unsecured digital assets through operators of the exchange of unsecured digital assets, the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre and operators of the digital asset trading platform independently bear responsibility for changes in the value of the unsecured digital asset.

Operators of the exchange of unsecured digital assets, the operator of the digital asset trading platform, the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre and other participants of the Astana International Financial Centre that have the appropriate license to carry out activities related to the digital assets of the Astana International Financial Centre shall be obliged to inform the person carrying out exchange transactions with unsecured digital assets about the risks associated with the acquisition, ownership of unsecured digital assets and the execution of transactions with them.

5. The operator of the exchange of unsecured digital assets services clients' transactions in accordance with the restrictions and limits established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

6. The operator of the exchange of unsecured digital assets services the transactions of clients after identifying the client in the manner prescribed by the legislation of the Republic of Kazakhstan.

7. Requirements for opening and servicing clients’ digital asset wallets shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

8. Operators of the exchange of unsecured digital assets, operators of the digital asset trading platform, the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre and other participants of the Astana International Financial Centre that have the appropriate license to carry out activities related to the digital assets of the Astana International Financial Centre, participants in the special regulatory regime of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, carrying out activities in the field of digital assets, when carrying out transfers of unsecured digital assets, collect and store information about the sender and recipient of digital assets, including information that allows for the identification of the said persons and (or) beneficial owners, in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan.

9. In cases of absence or incomplete provision of the information specified in paragraph 8 of this Article, operators of the exchange of unsecured digital assets, operators of the digital asset trading platform, the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre and other participants of the Astana International Financial Centre that have the appropriate license to carry out activities related to digital assets of the Astana International Financial Centre, participants in the special regulatory regime of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, carrying out activities in the field of digital assets, must suspend the transaction for a period of at least forty-eight hours until the client provides the required information.

If the client fails to provide the information necessary to identify the sender and/or recipient, upon expiration of the established period, the operators of the exchange of unsecured digital assets, the operators of the digital asset trading platform, the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre and other participants of the Astana International Financial Centre that have the appropriate license to carry out activities related to digital assets of the Astana International Financial Centre, participants in the special regulatory regime of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, carrying out activities in the field of digital assets, shall refuse to carry out the transaction.

10. Operators of the exchange of unsecured digital assets, operators of the digital asset trading platform, the digital asset exchange of the Astana International Financial Centre and other participants of the Astana International Financial Centre that have the appropriate license to carry out activities related to the digital assets of the Astana International Financial Centre, do not charge a commission from state, law enforcement and special state bodies, including authorized bodies for organizing work on the accounting, storage, evaluation and further use of property transferred (received) into state ownership, as defined in Article 211 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On State Property", for opening and maintaining a digital asset wallet, as well as for carrying out transactions with digital assets.

Article 12-2. Regulation of the activities of the operator of the exchange of unsecured digital assets

1. The operator of the exchange of unsecured digital assets carries out activities based on a license issued by the National Bank of the Republic of Kazakhstan for exchange operations with unsecured digital assets.

2. Activities related to the provision of services of an operator for the exchange of unsecured digital assets, carried out by persons without a license for exchange operations with unsecured digital assets, issued by the National Bank of the Republic of Kazakhstan, are not permitted.

3. To obtain a license for exchange operations with unsecured digital assets, an applicant intending to operate as unsecured digital asset exchange operator must meet the qualification requirements established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

The procedure for licensing unsecured digital asset exchange operator and the qualification requirements for unsecured digital asset exchange operator shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

4. The regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, provided for in part two of paragraph 3 of this Article, shall include the following:

1) a list of documents submitted to the National Bank of the Republic of Kazakhstan to obtain a license for exchange transactions with unsecured digital assets;

2) requirements for the minimum size of the authorized capital of an operator of the exchange of unsecured digital assets;

3) requirements for the organizational and legal form of the operator of the exchange of unsecured digital assets;

4) requirements for information security;

5) the procedure for reorganizing the operator of the exchange of unsecured digital assets.

5. An application for a license for exchange operations with unsecured digital assets shall be reviewed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan within twenty working days from the date of submission by the applicant of a complete package of documents specified in the regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

6. To obtain a license, the applicant shall submit the following documents and information to the National Bank of the Republic of Kazakhstan:

1) an application in the form established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan, containing, among other things, information about the head (members) of the executive body (with attached copies of the diploma (diplomas) and a document confirming the employee’s work experience in accordance with the Labor Code of the Republic of Kazakhstan);

2) documents confirming payment of the authorized capital, the minimum amount of which is established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

3) the charter, except in cases where the operator of the exchange of unsecured digital assets carries out activities under a standard charter;

4) a document defining the procedure for interaction between the unsecured digital asset exchange operator and a bank or the National Postal Operator, with a digital asset exchange or other persons providing access to unsecured digital assets;

5) Rules for the operation of an operator of unsecured digital asset exchange, approved by the governing body of the operator of unsecured digital asset exchange.

The list of mandatory conditions and rules for carrying out the activities of an operator of unsecured digital asset exchange is established by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

6) a document confirming the authority of the person to submit the application and the documents and information attached thereto.

7. A fee shall be charged for issuing a license for exchange transactions with unsecured digital assets, the amount and payment procedure of which shall be determined by the tax legislation of the Republic of Kazakhstan.

8. A license for exchange operations with unsecured digital assets is issued for an unlimited period.

9. The decision to issue a license for exchange operations with unsecured digital assets shall be posted on the website of the National Bank of the Republic of Kazakhstan in Kazakh and Russian.

10. The authorized capital of the operator of the exchange of unsecured digital assets shall be formed exclusively in money in the national currency of the Republic of Kazakhstan.

The authorized capital of unsecured digital asset exchange operator shall be formed before the applicant intending to operate as unsecured digital asset exchange operator applies to the National Bank of the Republic of Kazakhstan to obtain a license for exchange operations with unsecured digital assets.

11. The operator of the exchange of unsecured digital assets ensures compliance with international standards for combating money laundering, terrorist financing and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction and the legislation of the Republic of Kazakhstan on combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, terrorist financing and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction.

The operator of the exchange of unsecured digital assets shall develop a risk management and internal control system.

The procedure for the formation of a risk management and internal control system for an operator of the exchange of unsecured digital assets shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

12. Participation of the operator of the exchange of unsecured digital assets in the authorized capital of other organizations (residents and non-residents of the Republic of Kazakhstan) shall be prohibited.

13. The exclusive type of business activity of the operator of the exchange of unsecured digital assets is the implementation of exchange transactions with unsecured digital assets.

14. The procedure for submitting reports, including the forms, frequency and deadlines for their submission, by operators of the exchange of unsecured digital assets to the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall be determined by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

15. The founders (participants) (one of the founders, participants or shareholders), beneficial owners of the operator of the exchange of unsecured digital assets shall include individuals and legal entities - residents and non-residents of the Republic of Kazakhstan, except for:

1) persons who do not have an impeccable business reputation;

2) persons included in the list of organizations and persons associated with the financing of terrorism, extremism and (or) the financing of the proliferation of weapons of mass destruction, in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan “On Combating the Legalization (Laundering) of Proceeds from Crime, the Financing of Terrorism and the Financing of the Proliferation of Weapons of Mass Destruction”;

3) persons registered (resident) in a state (territory) that does not implement or insufficiently implements the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF).

For the purposes of this subparagraph, a state (territory) that does not implement or insufficiently implements the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF) refers to a state (territory) included in the list compiled by the authorized body for financial monitoring in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan "On Combating the Legalization (Laundering) of Proceeds from Crime, the Financing of Terrorism and the Financing of the Proliferation of Weapons of Mass Destruction."

16. The managing employee of the operator of the exchange of unsecured digital assets is an individual who is a resident of the Republic of Kazakhstan, except for:

1) persons specified in subparagraphs 1), 2) and 3) of paragraph 15 of this Article;

2) persons who do not have higher education.

Article 12-3. Grounds for refusal to issue a license for unsecured digital asset exchange operator

A license for unsecured digital asset exchange operator may be refused on any of the following grounds:

1) inaccuracy and (or) incompleteness of the data and (or) information in the documents submitted to obtain a license for exchange transactions with unsecured digital assets;

2) submission of an incomplete package of documents or non-compliance of documents with the requirements of this Law and the regulatory legal act of the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

3) failure of the head of the executive body of the operator of the exchange of unsecured digital assets to comply with the established requirements;

4) the beneficial owner has an unremoved or unexpunged criminal record.

Article 12-4. Requirements for the head of the executive body of the operator of the exchange of unsecured digital assets

It shall be prohibited to elect or appoint as the head of the executive body of the operator of the exchange of unsecured digital assets a person:

1) who was the head, member of the management body, head, member of the executive body, chief accountant of a financial organization for a period of no more than one year before the adoption of a decision to apply the resolution regime to the bank, a decision to revoke the license of a financial organization, which resulted in its liquidation and (or) termination of operations in the financial market, or the entry into force of a judicial act on the forced liquidation of a financial organization or recognition of it as bankrupt in the manner determined by the legislation of the Republic of Kazakhstan or the legislation of the state of which the financial organization - non-resident of the Republic of Kazakhstan is a resident;

2) previously served as the head of the executive body of unsecured digital asset exchange operator that was excluded from the register of unsecured digital asset exchange operators. The grounds specified in this subparagraph shall apply for five consecutive calendar years from the date of exclusion of the unsecured digital asset exchange operator from the register of unsecured digital asset exchange operators;

3) does not have an impeccable business reputation.

Article 12-5. Control and supervision of the activities of operators of exchange of unsecured digital assets

1. Inspections and other forms of control (supervision) in relation to the activities of operators of the exchange of unsecured digital assets shall be carried out by the National Bank of the Republic of Kazakhstan in accordance with the procedure for organizing and implementing control and supervision of the financial market and financial organizations established by the Law of the Republic of Kazakhstan "On state regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations" and the financial legislation of the Republic of Kazakhstan.

2. To ensure the protection of the interests of clients of unsecured digital asset exchange operators, the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall apply supervisory response measures to the unsecured digital asset exchange operator for violations of the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan on digital assets, on combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction.

3. The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall have the right to apply the following types of supervisory response measures in relation to operators of the exchange of unsecured digital assets:

1) advisory supervisory response measures;

2) measures to improve the financial condition and (or) minimize risks;

3) compulsory supervisory response measures.

4. When determining the appropriateness of applying supervisory response measures and selecting a supervisory response measure, the following shall be taken into account:

1) the level of risk, the nature of violations and (or) deficiencies, their consequences;

2) the scale and significance of the violations and (or) deficiencies committed and their consequences;

3) systematicity, duration of violations and (or) deficiencies;

4) the impact of the violations and (or) deficiencies on the financial condition;

5) the ability to correct the situation as a result of applying the selected supervisory response measure;

6) the presence and effectiveness (efficiency) of previously applied supervisory response measures;

7) the adequacy of the supervisory response measure applied to the grounds for its application;

8) the reasons that led to the occurrence of the identified violations and (or) deficiencies, and (or) risks.

5. A supervisory response advisory measure shall be formalized by a letter from the National Bank of the Republic of Kazakhstan, containing the grounds for applying this measure and a notification of the identified deficiencies, risks or violations and (or) recommendations for eliminating the identified deficiencies, risks or violations, and (or) a warning about the possibility of applying other supervisory response measures in cases of repeated identification by the National Bank of the Republic of Kazakhstan of deficiencies, risks or violations, as well as failure to implement the supervisory response advisory measures.

6. The National Bank of the Republic of Kazakhstan, to eliminate deficiencies, risks, or violations, shall apply measures to improve the financial condition and/or minimize risks. Measures to improve the financial condition and/or minimize risks shall be applied in the form of a written order or written agreement.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall indicate in a written order the adoption of mandatory measures and the need to submit, within the time period specified in the written order, an action plan for their implementation.

The action plan shall contain a description of the deficiencies, risks or violations, the reasons that led to their occurrence, a list of planned activities, the timeframes for their implementation, as well as the managers responsible for the implementation of each item of the action plan.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall review the action plan submitted by the entity subject to financial improvement and/or risk mitigation measures within ten business days of its receipt by the National Bank of the Republic of Kazakhstan. If the National Bank of the Republic of Kazakhstan has any comments on the submitted action plan and/or if the scope of the planned actions exceeds twenty, the action plan review period shall be extended only once, for no more than ten business days.

If the National Bank of the Republic of Kazakhstan has any comments on the action plan submitted by an entity subject to measures to improve its financial condition and/or minimize risks, the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall send written comments and/or hold joint discussions to revise the action plan. The entity subject to measures to improve its financial condition and/or minimize risks shall submit a revised action plan, taking into account the comments of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, within the timeframe specified in the letter from the National Bank of the Republic of Kazakhstan or, if it disagrees with such comments, shall provide its justification.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan approves or disapproves in writing the action plan submitted by the person to whom measures to improve the financial condition and (or) minimize risks have been applied.

If the National Bank of the Republic of Kazakhstan approves the submitted action plan, the person to whom measures to improve the financial condition and (or) minimize risks have been applied, shall begin to implement it.

7. The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall apply compulsory supervisory response measures to eliminate violations in the activities of the operator of the exchange of unsecured digital assets.

The person to whom the compulsory supervisory response measure has been applied, within the time period established by the compulsory supervisory response measure, shall submit to the National Bank of the Republic of Kazakhstan an action plan for fulfilling the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, indicating the list of planned measures, the timeframes for their implementation, as well as the executives responsible for the implementation of each item of the action plan for fulfilling the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall consider the action plan for fulfilling the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan within a period not exceeding ten working days from the date of its receipt by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

If the National Bank of the Republic of Kazakhstan has any comments regarding the action plan for fulfilling the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan submitted by the entity subject to the enforcement supervisory response measure, the National Bank of the Republic of Kazakhstan shall submit written comments and/or hold joint discussions to finalize the action plan. The entity subject to the enforcement supervisory response measure shall submit an action plan for fulfilling the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, finalized taking into account the comments of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, within the timeframe specified in the letter from the National Bank of the Republic of Kazakhstan, or, in the event of disagreement with such comments, shall provide its justification.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall approve in writing the plan of measures for the fulfillment of the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, submitted by the person to whom the compulsory supervisory response measure has been applied, or shall send its opinion on it, which shall contain an instruction to the person to whom the compulsory supervisory response measure has been applied on the need to adjust the planned measures and (or) the deadlines for their implementation.

8. The implementation by a person to whom a measure to improve the financial condition and (or) minimize risks, as well as a compulsory supervisory response measure, of the activities provided for in the plan of activities to meet the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, shall begin from the date of receipt of the approved plan of activities to meet the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan or the conclusion of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which contains an indication to the person to whom the supervisory response measure has been applied of the need to adjust the planned activities and (or) the deadlines for their implementation.

A person to whom a measure to improve the financial condition and (or) minimize risks, as well as a compulsory supervisory response measure, has been applied, shall notify the National Bank of the Republic of Kazakhstan of the implementation of the measures, including for each measure provided for in the action plan for fulfilling the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, no later than five working days after the date of their implementation, provided for in the action plan for fulfilling the requirements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

Article 12-6. Grounds for suspension or revocation of the license of an operator of the exchange of unsecured digital assets

1. Suspension of licenses for conducting exchange transactions with unsecured digital assets shall be carried out on any of the following grounds:

1) establishing the inaccuracy of the information based on which the license for conducting exchange transactions with unsecured digital assets was issued;

2) failure by the operator of the exchange of unsecured digital assets to comply with the requirements for the management employees and (or) participants (shareholders) of the operator of the exchange of unsecured digital assets;

3) the implementation by the operator of the exchange of unsecured digital assets of operations that go beyond the scope of its legal capacity established by this Law, the charter of the operator of the exchange of unsecured digital assets or the license for exchange operations with unsecured digital assets;

4) failure to comply with the qualification requirements imposed on unsecured digital asset exchange operator;

5) systematic (three or more times within twelve consecutive calendar months) failure to submit to the National Bank of the Republic of Kazakhstan information on services related to the purchase, sale and (or) exchange of unsecured digital assets;

6) systematic (three or more times within twelve consecutive calendar months) submission to the National Bank of the Republic of Kazakhstan of false information on services related to the purchase, sale and (or) exchange of unsecured digital assets;

7) obstruction by the operator of the exchange of unsecured digital assets of the control and supervision by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

2. Licenses for conducting exchange transactions with unsecured digital assets may be revoked for any of the following reasons:

1) the adoption by the operator of the exchange of unsecured digital assets of a decision to voluntarily terminate its activities through reorganization or liquidation, or the adoption by a court of a decision to terminate the activities of the operator of the exchange of unsecured digital assets;

2) systematic (three or more times within twenty-four consecutive calendar months) violation of the legislation of the Republic of Kazakhstan on issues within the competence of the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

3) systematic (three or more times within twelve consecutive calendar months) failure to comply with supervisory response measures applied by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

4) the implementation by the operator of the exchange of unsecured digital assets of another type of entrepreneurial activity;

5) failure by the operator of the exchange of unsecured digital assets to carry out activities in accordance with the license issued to it for the conduct of exchange operations with unsecured digital assets for twelve consecutive calendar months from the date of its issue or termination of its activities for a period of more than six consecutive months.

3. A decision to suspend or revoke the license of an operator of exchange of unsecured digital assets to conduct exchange transactions with unsecured digital assets, except for a decision to revoke a license on the basis provided for in subparagraph 1) of paragraph 2 of this Article, shall enter into effect on the date on which such decision is communicated to the operator of unsecured digital asset exchange by the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

The National Bank of the Republic of Kazakhstan shall notify the operator of the exchange of unsecured digital assets of a preliminary decision to suspend or revoke the license of the operator of the exchange of unsecured digital assets at least three working days before the date of the decision to suspend or revoke the license.

4. The decision to revoke a license to conduct exchange transactions with unsecured digital assets, except for cases provided for in subparagraph 1) of paragraph 2 of this Article, may be appealed on behalf of the unsecured digital asset exchange operator only by its head.

Chapter 4. FINAL AND TRANSITIONAL PROVISIONS

Article 13. Liability for breach of laws of the Republic of Kazakhstan in the sphere of digital assets

Breach of the laws of the Republic of Kazakhstan on digital assets shall entail liability prescribed by the laws of the Republic of Kazakhstan.

Article 14. Procedure for the enactment of this Law

This Law shall come into force dated April 1, 2023.

Footnote. Article 14 as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 17.11.2025 № 231-VIII (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

President of the Republic of Kazakhstan

K. TOKAYEV

О цифровых активах в Республике Казахстан

Закон Республики Казахстан от 6 февраля 2023 года № 193-VII ЗРК.

Примечание ИЗПИ!
Порядок введения в действие см. ст.14
Вниманию пользователей!
Для удобства пользования ИЗПИ создано СОДЕРЖАНИЕ

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) учетная регистрация – включение оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов в реестр операторов платформы цифровых финансовых активов, реестр операторов торговой платформы цифровых активов;

Примечание ИЗПИ!
В подпункт 2) предусматривается изменение Законом РК от 09.01.2026 № 256-VIII (вводится в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования).

2) цифровая платформа по хранению и обмену обеспеченными цифровыми активами – совокупность информационно-коммуникационных технологий, построенных на основе распределенной платформы данных, реализующих определенные информационные взаимодействия и предназначенных для решения конкретных функциональных задач, предоставляющих возможность информационного обмена;

3) необеспеченный цифровой актив – цифровой актив, не являющийся цифровым финансовым активом;

3-1) оператор обмена необеспеченных цифровых активов – провайдер услуг цифровых активов, осуществляющий на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан дилерскую деятельность на рынке цифровых активов, – операции по обмену, покупке и (или) продаже необеспеченных цифровых активов в интересах своих клиентов;

3-2) безупречная деловая репутация – профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые в том числе отсутствием фактов:

совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к применению к банку режима урегулирования;

неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;

наличия отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу;

4) цифровой актив – имущество, созданное в электронно-цифровой форме с присвоением цифрового кода, в том числе с применением средств криптографии и компьютерных вычислений, не являющееся расчетной денежной единицей и (или) законным платежным средством, зарегистрированное и обеспеченное неизменностью информации на основе технологии распределенной платформы данных.

Видами цифровых активов являются:

цифровой финансовый актив;

необеспеченный цифровой актив;

4-1) исключен Законом РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026);

4-2) кошелек цифрового актива – программное или аппаратное средство, которое используется для хранения криптографических ключей или управления ими, обеспечивающее доступ к цифровым активам и проведение транзакций с ними;

4-3) оборот (обращение) цифровых активов – совершение гражданско-правовых сделок с цифровыми активами на территории Республики Казахстан или с участием гражданина, резидента Республики Казахстан или юридического лица, зарегистрированного в Республике Казахстан, включающих покупку, продажу, обмен, перевод, хранение цифрового актива;

5) биржи цифровых активов – юридические лица, осуществляющие организационное и техническое обеспечение торгов, выпуск, расчеты и хранение цифровых активов;

5-1) оператор торговой платформы цифровых активов – провайдер услуг цифровых активов, включенный в реестр операторов торговой платформы цифровых активов Национального Банка Республики Казахстан, осуществляющий организационное и техническое обеспечение торгов по цифровым активам путем их непосредственного проведения с использованием торговой системы данного провайдера;

5-2) реестр операторов торговой платформы цифровых активов – единый перечень операторов торговой платформы цифровых активов, прошедших учетную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан;

5-3) провайдер услуг цифровых активов – субъект рынка цифровых активов, оказывающий услуги, связанные с цифровыми активами, и имеющий регистрацию в казахстанском сегменте Интернета.

Провайдерами услуг цифровых активов являются:

оператор платформы цифровых финансовых активов;

оператор торговой платформы цифровых активов;

оператор обмена необеспеченных цифровых активов;

участники Международного финансового центра "Астана", включая биржу цифровых активов, имеющие соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами;

5-4) система анализа и контроля операций с цифровыми активами (далее – система анализа и контроля операций) – цифровая платформа или сервис, предназначенные для мониторинга операций с цифровыми активами, отслеживания операций и выявления подозрительных действий;

6) исключен Законом РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026);

6-1) выпуск цифрового актива – действие, направленное на возникновение цифрового актива в качестве объекта гражданских прав;

6-2) размещение цифровых финансовых активов – первичное предложение цифровых финансовых активов инвесторам, осуществляемое через цифровую платформу оператора платформы цифровых финансовых активов;

6-3) система учета держателей цифровых финансовых активов – система учета оператора платформы цифровых финансовых активов, обеспечивающая:

учет и хранение сведений о держателях цифровых финансовых активов и принадлежащих им цифровых финансовых активах;

идентификацию держателей цифровых финансовых активов на определенный момент времени;

регистрацию сделок с цифровыми финансовыми активами;

учет и хранение сведений о зарегистрированных ограничениях (обременениях) на обращение или реализацию прав по цифровым финансовым активам;

учет и хранение иных сведений, предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

Порядок ведения операторами платформы цифровых финансовых активов системы учета держателей цифровых финансовых активов, перечень иных сведений, подлежащих учету и хранению в системе учета держателей цифровых финансовых активов, а также порядок передачи операторами платформы цифровых финансовых активов центральному депозитарию сведений из системы учета держателей цифровых финансовых активов определяются совместным нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

6-4) оператор платформы цифровых финансовых активов – провайдер услуг цифровых активов, включенный в реестр операторов платформы цифровых финансовых активов Национального Банка Республики Казахстан, обеспечивающий доступ к цифровой платформе и ее функционирование, с использованием которой осуществляются:

выпуск и (или) оборот (обращение) цифровых финансовых активов;

учет и хранение цифровых финансовых активов;

формирование, ведение и хранение системы учета держателей цифровых финансовых активов, выпущенных и (или) обращающихся на указанной цифровой платформе;

6-5) реестр операторов платформы цифровых финансовых активов – единый перечень операторов платформы цифровых финансовых активов, прошедших учетную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан;

6-6) цифровой финансовый актив:

цифровой актив, удостоверяющий право денежного и (или) иного требования в отношении базового актива такого цифрового актива, выпускаемый на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов и обращающийся на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов;

финансовый инструмент и (или) финансовый актив, выпускаемый на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов и обращающийся на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов.

Размещение, оборот (обращение) и погашение цифрового финансового актива осуществляются в соответствии с условиями выпуска такого цифрового финансового актива;

6-7) погашение цифрового финансового актива – изъятие цифрового финансового актива из оборота (обращения) в связи с погашением соответствующих обязательств эмитента такого цифрового финансового актива и (или) по иным основаниям в соответствии с условиями выпуска цифрового финансового актива;

6-8) базовый актив цифрового финансового актива – имущество, стоимость или величина (включая колебание стоимости или величины) которого определяет стоимость соответствующего цифрового финансового актива и в отношении которого у держателя цифрового финансового актива возникает право денежного и (или) иного требования.

Базовым активом цифрового финансового актива могут выступать финансовый инструмент (в том числе деньги, ценные бумаги, включая производные ценные бумаги, производные финансовые инструменты, другой цифровой финансовый актив), имущественное право (требование), товар и (или) иное имущество;

6-9) организация по хранению базового актива цифрового финансового актива – юридическое лицо – резидент Республики Казахстан, осуществляющее учет и хранение базового актива цифрового финансового актива с принятием на себя обязательств по его сохранности, а также иную деятельность в соответствии с законами Республики Казахстан;

6-10) эмитент цифрового финансового актива – юридическое лицо – резидент Республики Казахстан, осуществляющее выпуск (эмиссию) цифровых финансовых активов;

7) цифровой майнер – индивидуальный предприниматель или юридическое лицо Республики Казахстан, осуществляющие деятельность по цифровому майнингу;

8) цифровой майнинг – процесс проведения вычислительных операций с использованием компьютерных мощностей согласно заданным алгоритмам шифрования, обеспечивающий подтверждение целостности блоков данных посредством блокчейна;

Примечание ИЗПИ!
В подпункт 9) предусматривается изменение Законом РК от 09.01.2026 № 256-VIII (вводится в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования).

9) центр обработки данных цифрового майнинга – объект информационно-коммуникационной инфраструктуры, состоящий из аппаратно-программного комплекса для цифрового майнинга, обеспечивающий функционирование вычислительных мощностей, расположенный вне территории жилой зоны, использующий электрическую энергию в соответствии с Законом Республики Казахстан "Об электроэнергетике";

10) цифровой майнинговый пул – юридическое лицо, аккредитованное в соответствии с законодательством Республики Казахстан о цифровых активах, предоставляющее услугу объединения мощностей аппаратно-программного комплекса для цифрового майнинга цифровых майнеров, осуществляющее распределение между цифровыми майнерами цифровых активов, возникших (созданных) в результате их совместной деятельности.

Сноска. Статья 1 с изменениями, внесенными законами РК от 05.07.2024 № 115-VIII (вводится в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования); от 17.11.2025 № 231-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие с 01.05.2026).

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о цифровых активах

1. Законодательство Республики Казахстан о цифровых активах основывается на Конституции Республики Казахстан, Конституционном законе Республики Казахстан "О Международном финансовом центре "Астана", состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.

Статья 3. Цель и принципы государственного регулирования общественных отношений в сфере цифровых активов

1. Целью государственного регулирования в сфере цифровых активов является развитие деятельности по выпуску и обороту цифровых активов, цифровому майнингу в Республике Казахстан для экономического развития и конкурентоспособности Республики Казахстан.

2. Государственное регулирование в сфере цифровых активов основывается на следующих принципах:

1) законности;

2) соблюдения прав, свобод и законных интересов физических лиц, а также прав и законных интересов юридических лиц;

3) равенства прав физических и юридических лиц на участие в деятельности в сфере цифровых активов и использование ее результатов;

Примечание ИЗПИ!
В подпункт 4) предусматривается изменение Законом РК от 09.01.2026 № 256-VIII (вводится в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования).

4) свободы поиска, формирования и передачи любых электронных информационных ресурсов, доступ к которым не ограничен в соответствии с законами Республики Казахстан;

5) обеспечения безопасности личности, общества и государства при использовании, выпуске цифровых активов и цифровом майнинге;

6) создания условий для развития сферы выпуска, использования цифровых активов, цифрового майнинга, а также добросовестной конкуренции.

Статья 4. Компетенция уполномоченных государственных органов

1. Национальный Банк Республики Казахстан:

1) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор эмитентов цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 настоящего Закона, а также провайдеров услуг цифровых активов, за исключением провайдеров услуг цифровых активов участников Международного финансового центра "Астана";

2) утверждает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения провайдерами услуг цифровых активов, за исключением провайдеров услуг цифровых активов участников Международного финансового центра "Астана", организациями по хранению базового актива цифрового финансового актива и эмитентами цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 настоящего Закона;

3) осуществляет учетную регистрацию операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов и ведет их реестры;

4) определяет требования к эмитентам и инвесторам цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 настоящего Закона;

5) осуществляет контроль за соблюдением провайдерами услуг цифровых активов, за исключением провайдеров услуг цифровых активов участников Международного финансового центра "Астана", и эмитентами цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 настоящего Закона, требований законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

6) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью операторов обмена необеспеченных цифровых активов;

7) выдает (отказывает в выдаче), переоформляет, приостанавливает, лишает лицензии на дилерскую деятельность на рынке цифровых активов – обменные операции с необеспеченными цифровыми активами (далее – лицензия на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами);

8) вводит особый режим регулирования в порядке, предусмотренном главой 8-2 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан", в отношении деятельности, связанной с цифровыми активами;

9) осуществляет иные полномочия, предусмотренные настоящим Законом, законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.

Национальный Банк Республики Казахстан утверждает:

1) правила осуществления деятельности операторов обмена необеспеченных цифровых активов, которыми определяются:

порядок лицензирования оператора обмена необеспеченных цифровых активов и квалификационные требования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов;

перечень документов, представляемых в Национальный Банк Республики Казахстан, для получения лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами;

требования к руководящему работнику и учредителям (участникам) (одному из учредителей, участникам или акционерам), бенефициарному собственнику оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

требования к минимальному размеру уставного капитала оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

требования к организационно-правовой форме оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

требования к информационной безопасности;

порядок реорганизации оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

квалификационные требования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов;

порядок осуществления деятельности операторов обмена необеспеченных цифровых активов;

порядок проведения операций по покупке, продаже и (или) обмену необеспеченных цифровых активов;

требования к системе анализа и контроля операций;

ограничения и лимиты по операциям клиентов;

порядок взаимодействия операторов обмена необеспеченных цифровых активов с банками второго уровня и Национальным оператором почты;

порядок открытия и обслуживания кошельков цифрового актива клиентов;

2) правила осуществления деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов, которыми определяются:

порядок учетной регистрации операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов;

перечень документов, представляемых заявителем в Национальный Банк Республики Казахстан, для прохождения учетной регистрации;

требования к организационно-правовой форме заявителя;

требования к минимальному размеру уставного капитала заявителя;

порядок удостоверения и мониторинга оператором платформы цифровых финансовых активов наличия и состояния (сохранности) базового актива цифровых финансовых активов;

требования к внутренним правилам осуществления деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов;

требования к информационной безопасности, применимые к цифровым платформам оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов;

порядок реорганизации оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов;

квалификационные требования, условия и порядок совмещения видов профессиональной деятельности оператора платформы цифровых финансовых активов и оператора торговой платформы цифровых активов;

порядок передачи всех данных (сведений), учитываемых и хранящихся у операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов, в том числе данных (сведений) об эмитентах цифровых финансовых активов, держателях цифровых финансовых активов и принадлежащих им цифровых финансовых активах, другому оператору платформы цифровых финансовых активов, другому оператору торговой платформы цифровых активов;

порядок ведения операторами платформы цифровых финансовых активов системы учета держателей цифровых финансовых активов, перечня иных сведений, подлежащих учету и хранению в системе учета держателей цифровых финансовых активов;

3) требования к организациям по хранению базового актива цифрового финансового актива в отношении цифровых финансовых активов, базовым активом которых выступают деньги и их эквиваленты;

4) правила выпуска цифровых финансовых активов, их размещения, оборота (обращения) и погашения, которыми определяются:

порядок и условия выпуска цифровых финансовых активов, их размещения, оборота (обращения) и погашения;

требования к эмитентам цифровых финансовых активов и решению о выпуске цифровых финансовых активов;

требования к инвесторам цифровых финансовых активов;

порядок и условия признания лиц квалифицированными инвесторами в целях осуществления сделок с цифровыми финансовыми активами;

перечень цифровых финансовых активов, разрешенных к приобретению только за счет средств квалифицированных инвесторов;

5) правила представления отчетности операторами обмена необеспеченных цифровых активов, операторами платформы цифровых финансовых активов, операторами торговой платформы цифровых активов, эмитентами цифровых финансовых активов в Национальный Банк Республики Казахстан, включая формы, периодичность и сроки ее представления;

6) совместно с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций правила представления отчетности организациями по хранению базового актива цифрового финансового актива в Национальный Банк Республики Казахстан, включая формы, периодичность и сроки ее представления;

7) правила применения мер надзорного реагирования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов;

8) правила применения ограниченных мер воздействия к оператору платформы цифровых финансовых активов, оператору торговой платформы цифровых активов, эмитенту цифровых финансовых активов;

9) совместно с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций правила представления операторами платформы цифровых финансовых активов, операторами торговой платформы цифровых активов сведений в центральный депозитарий ценных бумаг;

10) правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для операторов обмена необеспеченных цифровых активов, операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов;

11) требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для операторов обмена необеспеченных цифровых активов, операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов, эмитентов цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 настоящего Закона, участников особого режима регулирования Национального Банка Республики Казахстан, осуществляющих деятельность в сфере цифровых активов;

12) перечень офшорных зон;

13) совместно с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций требования к финансовым организациям Республики Казахстан для целей допуска к выпуску цифровых финансовых активов на территории Международного финансового центра "Астана", а также правила допуска участников Международного финансового центра "Астана" к осуществлению выпуска цифровых финансовых активов на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов;

14) совместно с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Комитетом Международного финансового центра "Астана" по регулированию финансовых услуг правила допуска юридических лиц Республики Казахстан для выпуска цифровых финансовых активов на территории Международного финансового центра "Астана".

2. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций:

1) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор эмитентов цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктами 2) и 3) статьи 5 настоящего Закона;

2) определяет условия и порядок выпуска, размещения, оборота (обращения) и погашения цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктами 2) и 3) статьи 5 настоящего Закона;

3) определяет требования к эмитентам и инвесторам цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктами 2) и 3) статьи 5 настоящего Закона;

4) утверждает совместно с Национальным Банком Республики Казахстан перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности эмитентами цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктами 2) и 3) статьи 5 настоящего Закона;

5) утверждает перечень (виды) имущества, которое может выступать базовым активом цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 2) статьи 5 настоящего Закона, а также порядок учета и хранения базового актива по таким цифровым финансовым активам;

6) утверждает требования к организациям, которые вправе выступать в качестве организации по хранению базового актива цифрового финансового актива в отношении цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 2) статьи 5 настоящего Закона;

7) утверждает совместно с Национальным Банком Республики Казахстан перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности организациями по хранению базового актива цифрового финансового актива в Национальный Банк Республики Казахстан;

8) утверждает по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан правила и условия признания действий на рынке цифровых финансовых активов как совершенных в целях манипулирования;

9) осуществляет контроль за соблюдением эмитентами цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктами 2) и 3) статьи 5 настоящего Закона, требований законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

10) осуществляет иные полномочия, предусмотренные настоящим Законом, законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.

3. Уполномоченный орган в сфере цифрового майнинга:

1) выдает (отказывает в выдаче), переоформляет, приостанавливает, лишает лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу;

2) по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет, утверждает правила представления сведений о доходах цифровых майнеров и цифровых майнинговых пулов в целях налогообложения;

3) утверждает правила аккредитации цифровых майнинговых пулов;

4) по согласованию с уполномоченным органом в сфере разрешений и уведомлений утверждает правила лицензирования деятельности по цифровому майнингу;

5) проводит аккредитацию цифровых майнинговых пулов;

6) ведет реестр аппаратно-программных комплексов для цифрового майнинга;

7) утверждает правила учета и ведения реестра аппаратно-программных комплексов для цифрового майнинга;

8) осуществляет иные полномочия, предусмотренные настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан, актами Президента Республики Казахстан и Правительства Республики Казахстан.

4. Уполномоченный орган по финансовому мониторингу:

1) ведет единый реестр кошельков цифровых активов, использованных в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения и (или) иных преступных целях;

2) определяет порядок, включающий состав, сроки и форму предоставления информации для ведения единого реестра кошельков цифровых активов, использованных в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения и (или) иных преступных целях;

3) осуществляет иные полномочия, предусмотренные настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.

5. Государственный орган, осуществляющий руководство в области электроэнергетики:

1) определяет требования к подключению цифровых майнеров к электрическим сетям согласно Закону Республики Казахстан "Об электроэнергетике";

2) утверждает механизм определения квоты на электрическую энергию для цифровых майнеров;

3) осуществляет иные полномочия, предусмотренные иными законами Республики Казахстан, актами Президента Республики Казахстан и Правительства Республики Казахстан.

Сноска. Статья 4 - в редакции Закона РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Глава 2. ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ

Сноска. Заголовок главы 2 - в редакции Закона РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Статья 5. Виды цифровых финансовых активов

Видами цифровых финансовых активов являются:

1) цифровые финансовые активы, базовым активом которых выступают деньги (стейблкоин);

2) цифровые финансовые активы, базовым активом которых выступают финансовые инструменты (в том числе ценные бумаги, включая производные ценные бумаги, производные финансовые инструменты, другой цифровой финансовый актив), финансовый актив, имущественные права (требования), товары и (или) иное имущество, за исключением денег;

3) финансовые инструменты, выпускаемые в электронно-цифровой форме на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов.

Сноска. Статья 5 - в редакции Закона РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Статья 6. Выпуск и оборот (обращение) цифровых финансовых активов

1. Выпуск цифровых финансовых активов осуществляется эмитентом цифровых финансовых активов на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов на основании решения указанного эмитента о выпуске данных цифровых финансовых активов.

Порядок и условия выпуска цифровых финансовых активов, их размещения, оборота (обращения) и погашения, требования к эмитентам цифровых финансовых активов и к решению о выпуске цифровых финансовых активов, требования к инвесторам цифровых финансовых активов, в том числе порядок и условия признания физических лиц квалифицированными инвесторами в целях осуществления сделок с цифровыми финансовыми активами, а также перечень цифровых финансовых активов, разрешенных к приобретению только за счет средств квалифицированных инвесторов, устанавливаются:

Национальным Банком Республики Казахстан в отношении цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 настоящего Закона;

нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций в отношении цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктами 2) и 3) статьи 5 настоящего Закона.

2. Регистрация выпуска цифровых финансовых активов осуществляется оператором платформы цифровых финансовых активов и включает рассмотрение представленных эмитентом документов на соответствие законодательству Республики Казахстан.

3. Оператор платформы цифровых финансовых активов осуществляет:

1) предоставление эмитенту цифровых финансовых активов доступа к своей цифровой платформе финансовых активов при условии соблюдения эмитентом цифровых финансовых активов требований законодательства Республики Казахстан при выпуске цифровых финансовых активов;

2) выпуск цифровых финансовых активов путем размещения записи на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов.

В случаях, когда условиями выпуска цифрового финансового актива предусмотрено наличие базового актива, выпуск цифрового финансового актива осуществляется только после того, как оператор платформы цифровых финансовых активов удостоверится в наличии такого базового актива.

4. Учет и хранение базового актива цифрового финансового актива осуществляются организацией по хранению базового актива цифрового финансового актива.

Требования к организациям, которые вправе выступать в качестве организации по хранению базового актива цифрового финансового актива в отношении цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 настоящего Закона, устанавливаются Национальным Банком Республики Казахстан.

Перечень (виды) имущества, которое может выступать базовым активом цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 2) статьи 5 настоящего Закона, порядок учета и хранения базового актива по таким цифровым финансовым активам, требования к организациям, которые вправе выступать в качестве организации по хранению базового актива цифрового финансового актива в отношении цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 2) статьи 5 настоящего Закона, устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Порядок представления отчетности организациями по хранению базового актива цифрового финансового актива в Национальный Банк Республики Казахстан, включая формы, периодичность и сроки ее представления, определяется совместно Национальным Банком Республики Казахстан и уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

5. Оборот цифровых финансовых активов, включая обмен цифровых финансовых активов одного вида на цифровые финансовые активы другого вида, осуществляется на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов.

Оператор платформы цифровых финансовых активов может выступать в качестве оператора торговой платформы цифровых активов при наличии соответствующей учетной регистрации в Национальном Банке Республики Казахстан.

Оператор торговой платформы цифровых активов организует торги с цифровыми активами в порядке, предусмотренном нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.

6. Центральный депозитарий осуществляет ведение системы реестров держателей цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктами 2) и 3) статьи 5 настоящего Закона, в порядке, установленном Законом Республики Казахстан "О рынке ценных бумаг".

Порядок представления операторами платформы цифровых финансовых активов, операторами торговой платформы цифровых активов сведений в центральный депозитарий, а также иные вопросы взаимодействия операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов с центральным депозитарием определяются совместным актом Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

7. Оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов осуществляют деятельность на основании учетной регистрации в Национальном Банке Республики Казахстан.

Учетная регистрация оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов в Национальном Банке Республики Казахстан осуществляется в целях регулирования, контроля и надзора за их деятельностью и является обязательным условием при оказании оператором платформы цифровых финансовых активов, оператором торговой платформы цифровых активов соответствующих услуг.

Деятельность по оказанию услуг оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов, осуществляемая без прохождения учетной регистрации в Национальном Банке Республики Казахстан, не допускается.

8. Для прохождения учетной регистрации заявитель, намеривающийся осуществлять деятельность оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов, должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным Национальным Банком Республики Казахстан.

9. Порядок прохождения учетной регистрации оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов, квалификационные требования, условия и порядок совмещения видов профессиональной деятельности оператора платформы цифровых финансовых активов и оператора торговой платформы цифровых активов утверждаются Национальным Банком Республики Казахстан.

10. Нормативный правовой акт Национального Банка Республики Казахстан, указанный в пункте 9 настоящей статьи, включает в себя:

1) перечень документов, представляемых заявителем в Национальный Банк Республики Казахстан для прохождения учетной регистрации;

2) требования к организационно-правовой форме заявителя;

3) требования к минимальному размеру уставного капитала заявителя;

4) порядок удостоверения и мониторинга оператором платформы цифровых финансовых активов наличия и состояния (сохранности) базового актива цифровых финансовых активов;

5) требования к внутренним правилам осуществления деятельности оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов;

6) требования к информационной безопасности, применимые к цифровым платформам оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов;

7) порядок реорганизации оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов.

11. Учредителями и участниками (акционерами) оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Республики Казахстан, за исключением лиц:

1) указанных в пункте 12 настоящей статьи;

2) не имеющих безупречной деловой репутации.

12. Юридические лица и (или) иностранные организации, не имеющие статус юридического лица, зарегистрированные в иностранном государстве (на территории), включенном (включенной) в составляемый уполномоченным органом по финансовому мониторингу перечень государств (территорий), которые не выполняют и (или) недостаточно выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также зарегистрированные в офшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным Банком Республики Казахстан, не могут прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться:

голосующими акциями или долями участия в уставном капитале оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов;

производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов.

Запрет, установленный частью первой настоящего пункта, распространяется также на лиц, находящихся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, а также перечне организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с законодательством Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Для целей настоящего пункта под косвенным владением и (или) пользованием, и (или) распоряжением голосующими акциями, производными ценными бумагами и (или) долями участия в уставном капитале оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов понимается возможность определять решения участника (акционера) оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов через владение голосующими акциями, долями участия, паями либо другими формами долевого участия в других юридических лицах и (или) иностранных организациях, не имеющих статус юридического лица.

13. Физические лица, зарегистрированные в иностранном государстве (на территории), включенном (включенной) в составляемый уполномоченным органом по финансовому мониторингу перечень государств (территорий), которые не выполняют и (или) недостаточно выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также зарегистрированные в офшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным Банком Республики Казахстан, не могут быть руководящими работниками оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов.

Запрещается избирать или назначать на должность руководящего работника оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов лицо:

1) являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан, решения о применении к банку режима урегулирования, решения о лишении лицензии финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу судебного акта о принудительной ликвидации финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, или признании ее неплатежеспособной (банкротом) в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан.

Запрет, предусмотренный частью первой настоящего подпункта, применяется в течение десяти лет после принятия соответствующего решения уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан, или вступления в законную силу соответствующего судебного акта;

2) не имеющее безупречной деловой репутации.

Для целей настоящего пункта руководящими работниками оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов признаются:

1) руководитель органа управления, его заместитель и члены органа управления;

2) руководитель исполнительного органа, его заместитель и члены исполнительного органа;

3) главный бухгалтер.

14. Уставный капитал оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов формируется исключительно деньгами в национальной валюте Республики Казахстан.

Уставный капитал оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов формируется до обращения заявителя, намеревающегося осуществлять деятельность оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов, в Национальный Банк Республики Казахстан для прохождения учетной регистрации.

15. Для прохождения учетной регистрации заявитель, намеревающийся осуществлять деятельность оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов, представляет в Национальный Банк Республики Казахстан следующие документы и сведения:

1) заявление по форме, установленной Национальным Банком Республики Казахстан, содержащее в том числе сведения о руководителе (членах) исполнительного органа (с приложением копий диплома (дипломов) и документа, подтверждающего трудовую деятельность работника в соответствии с Трудовым кодексом Республики Казахстан);

2) документ, подтверждающий оплату уставного капитала, минимальный размер которого установлен Национальным Банком Республики Казахстан;

3) устав, за исключением случаев, когда заявитель осуществляет деятельность по типовому уставу;

4) документ, определяющий порядок взаимодействия оператора платформы цифровых финансовых активов с оператором торговой платформы цифровых активов, банком и (или) Национальным оператором почты;

5) внутренние правила осуществления деятельности оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов, утвержденные органом управления заявителя;

6) документ, подтверждающий полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.

16. Заявление для прохождения учетной регистрации в качестве оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов рассматривается Национальным Банком Республики Казахстан в течение двадцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов, необходимых для прохождения учетной регистрации.

Национальный Банк Республики Казахстан вправе приостановить срок рассмотрения заявления для прохождения учетной регистрации в качестве оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов в любом из следующих случаев:

выявление недостоверных данных (сведений) о заявителе и (или) его учредителях, участниках (акционерах), содержащихся в представленных документах и (или) сведениях;

несоответствие содержания представленных документов и (или) сведений требованиям законодательства Республики Казахстан;

необходимость осуществления проверки достоверности данных в представленных документах и сведениях;

Срок устранения заявителем замечаний Национального Банка Республики Казахстан к представленным документам и (или) сведениям составляет не более десяти рабочих дней.

Срок рассмотрения заявления для прохождения учетной регистрации в качестве оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов возобновляется после устранения заявителем замечаний Национального Банка Республики Казахстан к представленным документам и (или) сведениям и завершения Национальным Банком Республики Казахстан проверки достоверности данных в указанных документах и (или) сведениях или в случае непредставления заявителем уточненных (исправленных) документов и (или) сведений в течение срока, предусмотренного частью третьей настоящего пункта.

17. Национальный Банк Республики Казахстан присваивает заявителю, прошедшему учетную регистрацию, регистрационный номер оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов, осуществляет запись в реестре операторов платформы цифровых финансовых активов, реестре операторов торговой платформы цифровых активов, и направляет заявителю в письменной форме уведомление с указанием регистрационного номера о прохождении учетной регистрации в срок, установленный пунктом 16 настоящей статьи.

Реестр операторов платформы цифровых финансовых активов и реестр операторов торговой платформы цифровых активов, прошедших учетную регистрацию, размещаются на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан.

При отказе в учетной регистрации Национальный Банк Республики Казахстан направляет заявителю в письменной форме уведомление об отказе в учетной регистрации с указанием причины отказа в срок, установленный пунктом 16 настоящей статьи.

18. Отказ в учетной регистрации оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов производится по любому из следующих оснований:

1) недостоверность и (или) неполнота сведений и (или) информации в документах, представленных для прохождения учетной регистрации;

2) представление неполного пакета документов или несоответствие документов требованиям настоящего Закона и нормативного правового акта Национального Банка Республики Казахстан;

3) несоответствие учредителя, участника (акционера) оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов требованиям, установленным пунктами 11 и 12 настоящей статьи;

4) несоответствие руководящих работников требованиям, установленным пунктом 13 настоящей статьи;

5) несоблюдение требований, установленных пунктом 14 настоящей статьи;

6) наличие неснятой или непогашенной судимости у бенефициарного собственника.

19. В случае отказа в учетной регистрации заявитель, намеревающийся осуществлять деятельность оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов, вправе повторно представить заявление на учетную регистрацию при устранении причин, повлекших отказ в учетной регистрации, или принять решение об изменении своего наименования либо реорганизации или ликвидации.

Неустранение причин, повлекших отказ в учетной регистрации оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов, является основанием для отказа в повторном рассмотрении указанного заявления.

Повторно представленное заявление рассматривается Национальным Банком Республики Казахстан в течение десяти рабочих дней.

20. Порядок представления отчетности, включая формы, периодичность и сроки ее представления, операторами платформы цифровых финансовых активов, операторами торговой платформы цифровых активов в Национальный Банк Республики Казахстан определяется Национальным Банком Республики Казахстан.

21. Оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов обеспечивают соблюдение международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов формируют систему управления рисками и внутреннего контроля.

Порядок формирования системы управления рисками и внутреннего контроля оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов определяется Национальным Банком Республики Казахстан.

22. Допускается осуществление финансовыми организациями и резидентами Республики Казахстан выпуска цифровых финансовых активов на территории Международного финансового центра "Астана" при соответствии требованиям, установленным совместным актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан.

23. Допускается осуществление выпуска цифровых финансовых активов участниками Международного финансового центра "Астана" на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов при соответствии требованиям, установленным совместным актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан.

24. Требования настоящей статьи, за исключением пункта 7 настоящей статьи, распространяются на фондовую биржу и центральный депозитарий при осуществлении ими деятельности в качестве оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов в части, не урегулированной Законом Республики Казахстан "О рынке ценных бумаг".

Фондовая биржа и центральный депозитарий вправе осуществлять деятельность в качестве оператора платформы цифровых финансовых активов и (или) оператора торговой платформы цифровых активов без прохождения учетной регистрации в Национальном Банке Республики Казахстан при соответствии квалификационным требованиям, установленным Национальным Банком Республики Казахстан для данной деятельности.

25. Юридические лица Республики Казахстан вправе выпускать цифровые финансовые активы на территории Международного финансового центра "Астана" в порядке и на условиях, которые определены совместным актом Национального Банка Республики Казахстан, уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Комитета Международного финансового центра "Астана" по регулированию финансовых услуг.

Участники Международного финансового центра "Астана" вправе выпускать цифровые финансовые активы на цифровой платформе оператора платформы цифровых финансовых активов в порядке и на условиях, которые определены совместным актом Национального Банка Республики Казахстан, уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

26. При осуществлении переводов цифровых финансовых активов оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов осуществляют сбор и хранение информации об отправителе и получателе цифровых финансовых активов, включая сведения, позволяющие идентифицировать указанных лиц и (или) бенефициарных собственников, в порядке, предусмотренном нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.

27. В случае отсутствия либо неполного предоставления информации, указанной в пункте 26 настоящей статьи, оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов должны приостановить проведение операции на срок не менее сорока восьми часов до предоставления требуемой информации клиентом.

В случае непредоставления клиентом информации, необходимой для идентификации отправителя и (или) получателя, по истечении установленного срока оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов отказывают в проведении операции.

Сноска. Статья 6 - в редакции Закона РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Статья 7. Контроль и надзор за деятельностью операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов

1. В целях контроля и надзора за рынком цифровых финансовых активов Национальный Банк Республики Казахстан осуществляет проверку и иные формы контроля (надзора) в отношении деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов.

2. Проверки и иные формы контроля (надзора) в отношении деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов осуществляются в соответствии с порядком организации и осуществления контроля и надзора за финансовым рынком и финансовыми организациями, установленным законами Республики Казахстан и финансовым законодательством Республики Казахстан.

3. Национальный Банк Республики Казахстан при выявлении нарушений законодательства Республики Казахстан по вопросам, входящим в его компетенцию, применяет в отношении оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов ограниченные меры воздействия и санкции в соответствии с требованиями настоящего Закона и иных законов Республики Казахстан.

4. В отношении операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов Национальный Банк Республики Казахстан применяет следующие виды ограниченных мер воздействия за нарушение требований законодательства Республики Казахстан о цифровых активах в Республике Казахстан, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о рынке ценных бумаг:

1) направление обязательного для исполнения письменного предписания;

2) вынесение письменного предупреждения;

3) составление письменного соглашения.

Порядок применения ограниченных мер воздействия к оператору платформы цифровых финансовых активов, оператору торговой платформы цифровых активов, а также основания для выбора вида применяемой ограниченной меры воздействия определяются нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.

5. Оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов исключаются из реестра операторов платформы цифровых финансовых активов, реестра операторов торговой платформы цифровых активов по любому из следующих оснований:

1) принятие оператором платформы цифровых финансовых активов, оператором торговой платформы цифровых активов решения о добровольном прекращении своей деятельности путем реорганизации или ликвидации;

2) принятие судом решения о прекращении деятельности оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов;

3) несоблюдение требований к руководящим работникам и (или) участникам (акционерам) оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов;

4) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение оператором платформы цифровых финансовых активов, оператором торговой платформы цифровых активов законодательства Республики Казахстан по вопросам, входящим в компетенцию Национального Банка Республики Казахстан;

5) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение оператором платформы цифровых финансовых активов, оператором торговой платформы цифровых активов ограниченных мер воздействия, примененных Национальным Банком Республики Казахстан;

6) неосуществление оператором платформы цифровых финансовых активов, оператором торговой платформы цифровых активов в соответствии с учетной регистрацией деятельности в течение двенадцати последовательных календарных месяцев с даты учетной регистрации или прекращение деятельности на период более шести последовательных календарных месяцев;

7) несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к оператору платформы цифровых финансовых активов, оператору торговой платформы цифровых активов;

8) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) непредставление в Национальный Банк Республики Казахстан оператором платформы цифровых финансовых активов, оператором торговой платформы цифровых активов данных (сведений) по осуществляемой деятельности;

9) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) представление в Национальный Банк Республики Казахстан оператором платформы цифровых финансовых активов, оператором торговой платформы цифровых активов недостоверных данных (сведений) по осуществляемой деятельности;

10) воспрепятствование проведению контроля и надзора со стороны Национального Банка Республики Казахстан в отношении оператора;

11) выявление недостоверных данных (сведений) в документах и (или) сведениях, представленных для прохождения учетной регистрации.

6. В случае исключения из реестра операторов платформы цифровых финансовых активов, реестра операторов торговой платформы цифровых активов Национальный Банк Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней со дня исключения письменно уведомляет об этом оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов и размещает соответствующую информацию на своем интернет-ресурсе.

Решение Национального Банка Республики Казахстан об исключении оператора платформы цифровых финансовых активов, оператора торговой платформы цифровых активов из реестра операторов платформы цифровых финансовых активов, реестра операторов торговой платформы цифровых активов может быть обжаловано в порядке, установленном законами Республики Казахстан.

Обжалование решения Национального Банка Республики Казахстан, указанного в части второй настоящего пункта, не приостанавливает его исполнения.

7. Оператору платформы цифровых финансовых активов, оператору торговой платформы цифровых активов запрещается оказание услуг после получения письменного уведомления Национального Банка Республики Казахстан об исключении его из реестра операторов платформы цифровых финансовых активов, реестра операторов торговой платформы цифровых активов.

8. Оператор платформы цифровых финансовых активов, оператор торговой платформы цифровых активов в течение тридцати календарных дней с момента получения письменного уведомления Национального Банка Республики Казахстан об исключении из реестра операторов платформы цифровых финансовых активов, реестра операторов торговой платформы цифровых активов обязаны:

1) произвести государственную перерегистрацию юридического лица в связи с изменением наименования в целях исключения из своего наименования слов "оператор платформы цифровых финансовых активов" или "оператор торговой платформы цифровых активов" либо принять решение о ликвидации платежной организации;

2) обеспечить передачу всех данных (сведений), учитываемых и хранящихся на их цифровых платформах, в том числе данных (сведений) об эмитентах цифровых финансовых активов, держателях цифровых финансовых активов и принадлежащих им цифровых финансовых активах, другому оператору платформы цифровых финансовых активов, оператору торговой платформы цифровых активов в порядке, определенном Национальным Банком Республики Казахстан.

Сноска. Статья 6 - в редакции Закона РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Глава 3. ЦИФРОВОЙ МАЙНИНГ

Статья 8. Деятельность по цифровому майнингу

1. Деятельность по цифровому майнингу осуществляется цифровым майнером через цифровой майнинговый пул с использованием центра обработки данных цифрового майнинга.

2. Цифровые майнеры осуществляют свою деятельность в соответствии с лицензиями на осуществление деятельности по цифровому майнингу.

3. Собственником необеспеченных цифровых активов, возникших в результате цифрового майнинга, является цифровой майнер.

4. Исключен Законом РК от 17.11.2025 № 231-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

5. Осуществление деятельности по цифровому майнингу на территории Республики Казахстан разрешается индивидуальным предпринимателям, юридическим лицам Республики Казахстан и не относится к организации оборота цифровых активов.

6. Исключен Законом РК от 17.11.2025 № 231-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
Сноска. Статья 8 с изменениями, внесенными Законом РК от 17.11.2025 № 231-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 9. Лицензирование деятельности по цифровому майнингу

1. Деятельность по цифровому майнингу осуществляется на основании лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу, выдаваемой заявителю сроком на три года.

Лицензия на осуществление деятельности по цифровому майнингу выдается по следующим подвидам:

I подвид – цифровому майнеру, имеющему на праве собственности или других законных основаниях центр обработки данных цифрового майнинга;

II подвид – цифровому майнеру, не имеющему на праве собственности или других законных основаниях центр обработки данных цифрового майнинга и осуществляющему цифровой майнинг с использованием принадлежащего ему на праве собственности аппаратно-программного комплекса для цифрового майнинга, размещенного в центре обработки данных цифрового майнинга.

2. Лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу выдаются в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан и правилами лицензирования деятельности по цифровому майнингу.

3. Размер, порядок исчисления и уплаты лицензионного сбора определяются Кодексом Республики Казахстан "О налогах и других обязательных платежах в бюджет" (Налоговый кодекс).

4. Приостановление действия лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу осуществляется решением уполномоченного органа в сфере цифрового майнинга сроком от одного до шести месяцев в следующих случаях:

1) выявления недостоверных сведений при получении лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу;

2) несоблюдения цифровым майнером требований, установленных законодательством Республики Казахстан;

3) неустранения нарушений в установленный срок по результатам внеплановой проверки уполномоченным органом в сфере цифрового майнинга;

4) непредоставления цифровым майнером в уполномоченный орган в сфере цифрового майнинга информации об изменении сведений в сроки, установленные законодательством Республики Казахстан о цифровых активах;

5) добровольного обращения цифрового майнера в уполномоченный орган в сфере цифрового майнинга;

6) в иных случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан.

5. В решении о приостановлении действия лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу должны быть указаны причины и срок приостановления действия лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу.

Приостановление действия лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу влечет запрет на совершение деятельности по цифровому майнингу на период приостановления.

6. Возобновление действия лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу осуществляется по обращению цифрового майнера в порядке, установленном пунктами 3 и 7 статьи 45 Закона Республики Казахстан "О разрешениях и уведомлениях".

7. Лишение лицензии на осуществление деятельности по цифровому майнингу осуществляется судом.

Сноска. Статья 9 с изменениями, внесенными Законом РК от 11.12.2023 № 44-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Статья 10. Деятельность цифровых майнинговых пулов

1. Аккредитация цифрового майнингового пула является процедурой, в результате которой цифровым майнинговым пулом приобретается официальное признание соответствия его деятельности требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан.

Аккредитация цифровых майнинговых пулов осуществляется за счет их собственных средств.

2. Обязательными условиями для аккредитации цифрового майнингового пула являются:

1) физическое местонахождение аппаратно-программного комплекса цифрового майнингового пула на территории Республики Казахстан;

Примечание ИЗПИ!
В подпункт 2) предусматривается изменение Законом РК от 09.01.2026 № 256-VIII (вводится в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования).

2) наличие протоколов испытаний с положительными результатами испытаний на соответствие требованиям информационной безопасности;

3) соответствие иным требованиям, определенным правилами аккредитации цифровых майнинговых пулов.

3. Цифровой майнинговый пул предоставляет в уполномоченный орган в сфере цифрового майнинга и уполномоченный орган, осуществляющий руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет, информацию в соответствии с правилами представления сведений о доходах цифровых майнеров и цифровых майнинговых пулов в целях налогообложения.

4. Распределение цифровыми майнинговыми пулами между цифровыми майнерами цифровых активов, возникших (созданных) в результате их деятельности, не относится к организации оборота цифровых активов.

Сноска. Статья 10 с изменениями, внесенными законами РК от 11.12.2023 № 44-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); от 17.11.2025 № 231-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Статья 11. Биржи цифровых активов

Сноска. Статья 11 исключена Законом РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Статья 11-1. Общие положения о Национальном стратегическом крипторезерве

1. Национальный стратегический крипторезерв – фонд, созданный для осуществления инвестиций в цифровые активы, производные финансовые инструменты, базовым активом которых являются цифровые активы, а также акции и доли компаний, развивающих и (или) инвестирующих в цифровые активы.

2. Управление Национальным стратегическим крипторезервом осуществляет акционерное общество Национального Банка Республики Казахстан, предоставляющее брокерские, дилерские услуги и услуги по управлению инвестиционным портфелем.

3. Ежегодный отчет о результатах управления Национальным стратегическим крипторезервом представляется на рассмотрение в Совет по управлению Национальным фондом Республики Казахстан.

4. Инвестирование активов Национального стратегического крипторезерва осуществляется в соответствии с правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.

Сноска. Закон дополнен статьей 11-1 в соответстаии с Законом РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 12. Государственный контроль в сфере цифровых активов, за исключением цифровых финансовых активов

Государственный контроль в сфере цифрового майнинга осуществляется в форме проверок в соответствии с Предпринимательским кодексом Республики Казахстан.

Сноска. Статья 12 в редакции Закона РК от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Глава 3-1. Необеспеченные цифровые активы

Сноска. Закон дополнен главой 3-1 в соответствии с Законом от 16.01.2026 № 259-VIII (вводится в действие c 01.05.2026).

Статья 12-1. Оборот необеспеченных цифровых активов

1. На территории Республики Казахстан выпуск и деятельность по организации оборота (обращения) необеспеченных цифровых активов допускаются исключительно в следующих случаях:

1) выпуска и организации оборота необеспеченных цифровых активов, включая покупку, продажу и (или) обмен необеспеченных цифровых активов, осуществляемых операторами обмена необеспеченных цифровых активов или операторами торговой платформы цифровых активов, имеющими лицензию Национального Банка Республики Казахстан или учетную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан.

Порядок осуществления деятельности операторов обмена необеспеченных цифровых активов, включая порядок проведения операций по покупке, продаже и (или) обмену необеспеченных цифровых активов, определяется Национальным Банком Республики Казахстан.

Операторы обмена необеспеченных цифровых активов обязаны внедрить систему анализа и контроля операций, требования к которой определяются Национальным Банком Республики Казахстан;

2) выпуска и организации оборота необеспеченных цифровых активов на территории Международного финансового центра "Астана" через биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и через других участников Международного финансового центра "Астана", имеющих соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами.

Требования к бирже цифровых активов и другим участникам Международного финансового центра "Астана", имеющим соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", определяются в соответствии с действующим правом Международного финансового центра "Астана";

3) выпуска и организации оборота цифровых активов в рамках особого режима регулирования Национального Банка Республики Казахстан;

4) оборота (обращения) цифровых активов правоохранительными и специальными государственными органами, связанного с арестом, изъятием и конфискацией цифровых активов;

5) оборота цифровых активов, полученных в результате цифрового майнинга цифровыми майнерами;

6) оборота и организации оборота (обращения) цифровых активов Национальным Банком Республики Казахстан и (или) его дочерними организациями в рамках предусмотренных законодательством Республики Казахстан функций.

2. На территории Республики Казахстан необеспеченные цифровые активы не признаются средством платежа, финансовыми инструментами или финансовыми активами.

Цифровые активы, не соответствующие требованиям, установленным настоящим Законом в отношении цифровых финансовых активов, для целей настоящего Закона признаются необеспеченными цифровыми активами на территории Республики Казахстан.

3. Операторы обмена необеспеченных цифровых активов и биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" обслуживают операции клиентов с использованием банковских счетов, открытых в банках второго уровня Республики Казахстан и (или) у Национального оператора почты.

Банк второго уровня и Национальный оператор почты открывают банковские счета провайдерам услуг цифровых активов при наличии соответствующей лицензии (разрешения) на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами.

Порядок взаимодействия бирж цифровых активов и других участников Международного финансового центра "Астана", имеющих соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", с банками второго уровня и Национальным оператором почты определяется актом Международного финансового центра "Астана" по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан и уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Порядок взаимодействия операторов обмена необеспеченных цифровых активов с банками второго уровня и Национальным оператором почты определяется Национальным Банком Республики Казахстан.

Перечень, сроки и порядок представления отчетности биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и других участников Международного финансового центра "Астана", имеющих соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", определяются актом Международного финансового центра "Астана" по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан.

4. Лица, осуществляющие обменные операции с необеспеченными цифровыми активами через операторов обмена необеспеченных цифровых активов, биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и операторов торговой платформы цифровых активов самостоятельно, несут ответственность за изменение стоимости необеспеченного цифрового актива.

Операторы обмена необеспеченных цифровых активов, оператор торговой платформы цифровых активов, биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и другие участники Международного финансового центра "Астана", имеющие соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", обязаны информировать лицо, осуществляющее обменные операции с необеспеченными цифровыми активами, о рисках, связанных с приобретением, владением необеспеченными цифровыми активами и совершением операций с ними.

5. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов обслуживает операции клиентов в соответствии с ограничениями и лимитами, установленными Национальным Банком Республики Казахстан.

6. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов обслуживает операции клиентов после проведения идентификации клиента в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.

7. Требования к открытию и обслуживанию кошельков цифрового актива клиентов определяются Национальным Банком Республики Казахстан.

8. Операторы обмена необеспеченных цифровых активов, операторы торговой платформы цифровых активов, биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и другие участники Международного финансового центра "Астана", имеющие соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", участники особого режима регулирования Национального Банка Республики Казахстан, осуществляющие деятельность в сфере цифровых активов, при осуществлении переводов необеспеченных цифровых активов осуществляют сбор и хранение информации об отправителе и получателе цифровых активов, включая сведения, позволяющие идентифицировать указанных лиц и (или) бенефициарных собственников, в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

9. В случаях отсутствия либо неполного предоставления информации, указанной в пункте 8 настоящей статьи, операторы обмена необеспеченных цифровых активов, операторы торговой платформы цифровых активов, биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и другие участники Международного финансового центра "Астана", имеющие соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", участники особого режима регулирования Национального Банка Республики Казахстан, осуществляющие деятельность в сфере цифровых активов, должны приостановить проведение операции на срок не менее сорока восьми часов до предоставления требуемой информации клиентом.

В случае непредоставления клиентом информации, необходимой для идентификации отправителя и (или) получателя, по истечении установленного срока операторы обмена необеспеченных цифровых активов, операторы торговой платформы цифровых активов, биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и другие участники Международного финансового центра "Астана", имеющие соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", участники особого режима регулирования Национального Банка Республики Казахстан, осуществляющие деятельность в сфере цифровых активов, отказывают в проведении операции.

10. Операторы обмена необеспеченных цифровых активов, операторы торговой платформы цифровых активов, биржи цифровых активов Международного финансового центра "Астана" и другие участники Международного финансового центра "Астана", имеющие соответствующую лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами Международного финансового центра "Астана", не взимают комиссию с государственных, правоохранительных и специальных государственных органов, включая уполномоченные органы по организации работ по учету, хранению, оценке и дальнейшему использованию имущества, обращенного (поступившего) в собственность государства, определенных статьей 211 Закона Республики Казахстан "О государственном имуществе", за открытие и ведение кошелька цифрового актива, а также за осуществление операций с цифровыми активами.

Статья 12-2. Регулирование деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов

1. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов осуществляет деятельность на основании выданной Национальным Банком Республики Казахстан лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами.

2. Деятельность по оказанию услуг оператора обмена необеспеченных цифровых активов, осуществляемая лицами без лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами, выдаваемой Национальным Банком Республики Казахстан, не допускается.

3. Для получения лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами заявитель, намеревающийся осуществлять деятельность оператора обмена необеспеченных цифровых активов, должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным Национальным Банком Республики Казахстан.

Порядок лицензирования оператора обмена необеспеченных цифровых активов и квалификационные требования к оператору обмена необеспеченных цифровых активов определяются Национальным Банком Республики Казахстан.

4. Нормативный правовой акт Национального Банка Республики Казахстан, предусмотренный частью второй пункта 3 настоящей статьи, включает в себя:

1) перечень документов, представляемых в Национальный Банк Республики Казахстан для получения лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами;

2) требования к минимальному размеру уставного капитала оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

3) требования к организационно-правовой форме оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

4) требования к информационной безопасности;

5) порядок реорганизации оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

5. Заявление для получения лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами рассматривается Национальным Банком Республики Казахстан в течение двадцати рабочих дней со дня представления заявителем полного пакета документов, указанных в нормативном правовом акте Национального Банка Республики Казахстан.

6. Для получения лицензии заявитель представляет в Национальный Банк Республики Казахстан следующие документы и сведения:

1) заявление по форме, установленной Национальным Банком Республики Казахстан, содержащее в том числе сведения о руководителе (членах) исполнительного органа (с приложением копий диплома (дипломов) и документа, подтверждающего трудовую деятельность работника в соответствии с Трудовым кодексом Республики Казахстан);

2) документы, подтверждающие оплату уставного капитала, минимальный размер которого установлен Национальным Банком Республики Казахстан;

3) устав, за исключением случаев, когда оператор обмена необеспеченных цифровых активов осуществляет деятельность по типовому уставу;

4) документ, определяющий порядок взаимодействия оператора обмена необеспеченных цифровых активов с банком или Национальным оператором почты, с биржей цифровых активов или иными лицами, предоставляющими доступ к необеспеченным цифровым активам;

5) правила осуществления деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов, утвержденные органом управления оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

Перечень обязательных условий и правил осуществления деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов устанавливается Национальным Банком Республики Казахстан;

6) документ, подтверждающий полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов и сведений.

7. За выдачу лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами взимается сбор, размеры и порядок уплаты которого определяются налоговым законодательством Республики Казахстан.

8. Лицензия на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами выдается на неограниченный срок.

9. Решение о выдаче лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами размещается на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан на казахском и русском языках.

10. Уставный капитал оператора обмена необеспеченных цифровых активов формируется исключительно деньгами в национальной валюте Республики Казахстан.

Уставный капитал оператора обмена необеспеченных цифровых активов формируется до обращения заявителя, намеревающегося осуществлять деятельность оператора обмена необеспеченных цифровых активов, в Национальный Банк Республики Казахстан для получения лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами.

11. Оператор обмена необеспеченных цифровых активов обеспечивает соблюдение международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Оператор обмена необеспеченных цифровых активов формирует систему управления рисками и внутреннего контроля.

Порядок формирования системы управления рисками и внутреннего контроля оператора обмена необеспеченных цифровых активов определяется Национальным Банком Республики Казахстан.

12. Не допускается участие оператора обмена необеспеченных цифровых активов в уставном капитале других организаций (резидентов и нерезидентов Республики Казахстан).

13. Исключительным видом предпринимательской деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов является осуществление обменных операций с необеспеченными цифровыми активами.

14. Порядок представления отчетности, включая формы, периодичность и сроки ее представления, операторами обмена необеспеченных цифровых активов в Национальный Банк Республики Казахстан определяется Национальным Банком Республики Казахстан.

15. Учредителями (участниками) (одним из учредителей, участников или акционеров), бенефициарными собственниками оператора обмена необеспеченных цифровых активов являются физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Республики Казахстан, за исключением:

1) лиц, не имеющих безупречную деловую репутацию;

2) лиц, находящихся в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма, экстремизма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с Законом Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

3) лиц, зарегистрированных (проживающих) в государстве (на территории), которое не выполняет либо недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Для целей настоящего подпункта под государством (территорией), которое (которая) не выполняет либо недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), понимается государство (территория), включенное (включенная) в перечень, составленный уполномоченным органом по финансовому мониторингу в соответствии с Законом Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

16. Руководящим работником оператора обмена необеспеченных цифровых активов является физическое лицо – резидент Республики Казахстан, за исключением:

1) лиц, указанных в подпунктах 1), 2) и 3) пункта 15 настоящей статьи;

2) лица, не имеющего высшего образования.

Статья 12-3. Основания отказа в выдаче лицензии оператора обмена необеспеченных цифровых активов

Отказ в выдаче лицензии оператора обмена необеспеченных цифровых активов производится по любому из следующих оснований:

1) недостоверность и (или) неполнота сведений и (или) информации в документах, представленных для получения лицензии на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами;

2) представление неполного пакета документов или несоответствие документов требованиям настоящего Закона и нормативного правового акта Национального Банка Республики Казахстан;

3) несоответствие руководителя исполнительного органа оператора обмена необеспеченных цифровых активов установленным требованиям;

4) наличие неснятой или непогашенной судимости у бенефициарного собственника.

Статья 12-4. Требования к руководителю исполнительного органа оператора обмена необеспеченных цифровых активов

Запрещается избирать или назначать руководителем исполнительного органа оператора обмена необеспеченных цифровых активов лицо:

1) являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации в период не более чем за один год до принятия решения о применении к банку режима урегулирования, решения о лишении лицензии финансовой организации, повлекшего ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу судебного акта о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан;

2) ранее являвшееся руководителем исполнительного органа оператора обмена необеспеченных цифровых активов, исключенного из реестра оператора обмена необеспеченных цифровых активов. Указанное в настоящем подпункте основание применяется в течение пяти последовательных календарных лет с даты исключения оператора обмена необеспеченных цифровых активов из реестра оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

3) не имеющее безупречной деловой репутации.

Статья 12-5. Контроль и надзор за деятельностью операторов обмена необеспеченных цифровых активов

1. Проверки и иные формы контроля (надзора) в отношении деятельности операторов обмена необеспеченных цифровых активов осуществляются Национальным Банком Республики Казахстан в соответствии с порядком организации и осуществления контроля и надзора за финансовым рынком и финансовыми организациями, установленным Законом Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" и финансовым законодательством Республики Казахстан.

2. В целях обеспечения защиты интересов клиентов операторов обмена необеспеченных цифровых активов Национальный Банк Республики Казахстан применяет к оператору обмена необеспеченных цифровых активов меры надзорного реагирования за нарушения требований законодательства Республики Казахстан о цифровых активах, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

3. В отношении операторов обмена необеспеченных цифровых активов Национальный Банк Республики Казахстан вправе применять следующие виды мер надзорного реагирования:

1) рекомендательные меры надзорного реагирования;

2) меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков;

3) принудительные меры надзорного реагирования.

4. При определении целесообразности применения мер надзорного реагирования и выборе меры надзорного реагирования учитываются:

1) уровень риска, характер нарушений и (или) недостатков, их последствий;

2) масштаб и значительность допущенных нарушений и (или) недостатков и их последствий;

3) систематичность, продолжительность нарушений и (или) недостатков;

4) влияние допущенных нарушений и (или) недостатков на финансовое состояние;

5) способность скорректировать ситуацию в результате применения выбранной меры надзорного реагирования;

6) наличие и эффективность (результативность) ранее примененных мер надзорного реагирования;

7) адекватность применяемой меры надзорного реагирования основаниям ее применения;

8) причины, обусловившие возникновение выявленных нарушений и (или) недостатков, и (или) рисков.

5. Рекомендательная мера надзорного реагирования оформляется письмом Национального Банка Республики Казахстан, содержит основания применения данной меры и уведомление о выявленных недостатках, рисках или нарушениях и (или) рекомендации по устранению выявленных недостатков, рисков или нарушений, и (или) предупреждение о возможности применения иных мер надзорного реагирования в случаях повторного выявления Национальным банком Республики Казахстан недостатков, рисков или нарушений, а также невыполнения рекомендательных мер надзорного реагирования.

6. Национальный Банк Республики Казахстан в целях устранения недостатков, рисков или нарушений применяет меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков. Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков применяются в форме письменного предписания или письменного соглашения.

Национальный Банк Республики Казахстан указывает в письменном предписании на принятие обязательных к исполнению мер и на необходимость представления в срок, установленный в письменном предписании, плана мероприятий по их исполнению.

План мероприятий содержит описание недостатков, рисков или нарушений, причин, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственных руководящих работников за исполнение каждого пункта плана мероприятий.

Национальный Банк Республики Казахстан рассматривает план мероприятий, представленный лицом, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, в срок, не превышающий десяти рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк Республики Казахстан. В случае наличия по представленному плану мероприятий замечаний Национального Банка Республики Казахстан и (или) если объем планируемых мероприятий превышает двадцать мероприятий, срок рассмотрения плана мероприятий продлевается только один раз не более чем на десять рабочих дней.

В случае наличия замечаний Национального Банка Республики Казахстан к плану мероприятий, представленному лицом, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, Национальный Банк Республики Казахстан направляет по нему письменные замечания и (или) проводит совместные обсуждения с целью доработки плана мероприятий. При этом лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, представляет доработанный план мероприятий с учетом замечаний Национального Банка Республики Казахстан в сроки, указанные в письме Национального Банка Республики Казахстан, или в случае несогласия с такими замечаниями представляет свои обоснования.

Национальный Банк Республики Казахстан в письменной форме одобряет или не одобряет план мероприятий, представленный лицом, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков.

В случае одобрения Национальным Банком Республики Казахстан представленного плана мероприятий лицо, к которому применены меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, приступает к его реализации.

7. Национальный Банк Республики Казахстан применяет принудительные меры надзорного реагирования в целях устранения нарушений в деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов.

Лицо, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, в срок, установленный принудительной мерой надзорного реагирования, представляет в Национальный Банк Республики Казахстан план мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан с указанием перечня запланированных мероприятий, сроков их осуществления, а также ответственных руководящих работников за исполнение каждого пункта плана мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан.

Национальный Банк Республики Казахстан рассматривает план мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан в срок, не превышающий десяти рабочих дней после даты его поступления в Национальный Банк Республики Казахстан.

В случае наличия замечаний Национального Банка Республики Казахстан к плану мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан, представленному лицом, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, Национальный Банк Республики Казахстан направляет по нему письменные замечания и (или) проводит совместные обсуждения с целью доработки плана мероприятий. При этом лицо, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, представляет план мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан, доработанный с учетом замечаний Национального Банка Республики Казахстан, в сроки, указанные в письме Национального Банка Республики Казахстан, или в случае несогласия с такими замечаниями представляет свои обоснования.

Национальный Банк Республики Казахстан в письменной форме одобряет план мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан, представленный лицом, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, или направляет по нему свое заключение, которое содержит указание лицу, к которому применена принудительная мера надзорного реагирования, о необходимости корректировки запланированных мероприятий и (или) сроков их исполнения.

8. Выполнение лицом, к которому применена мера по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, а также принудительная мера надзорного реагирования, мероприятий, предусмотренных планом мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан, начинается с даты получения одобренного плана мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан или заключения Национального Банка Республики Казахстан, которое содержит указание лицу, к которому применена мера надзорного реагирования, на необходимость корректировки запланированных мероприятий и (или) сроков их исполнения.

Лицо, к которому применена мера по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков, а также принудительная мера надзорного реагирования, уведомляет Национальный Банк Республики Казахстан об исполнении мероприятий, в том числе по каждому мероприятию, предусмотренному планом мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан, не позднее пяти рабочих дней после даты их осуществления, предусмотренной планом мероприятий по выполнению требований Национального Банка Республики Казахстан.

Статья 12-6. Основания для приостановления действия или лишения лицензии оператора обмена необеспеченных цифровых активов

1. Приостановление действия лицензий на проведение обменных операций с необеспеченными цифровыми активами производится по любому из следующих оснований:

1) установление недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия на проведение обменных операций с необеспеченными цифровыми активами;

2) несоблюдение оператором обмена необеспеченных цифровых активов требований к руководящим работникам и (или) участникам (акционерам) оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

3) осуществление оператором обмена необеспеченных цифровых активов операций, выходящих за пределы его правоспособности, установленной настоящим Законом, уставом оператора обмена необеспеченных цифровых активов или лицензией на обменные операции с необеспеченными цифровыми активами;

4) несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к оператору обмена необеспеченных цифровых активов;

5) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) непредставление в Национальный Банк Республики Казахстан сведений по услугам, связанным с покупкой, продажей и (или) обменом необеспеченных цифровых активов;

6) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) представление в Национальный Банк Республики Казахстан недостоверных сведений по услугам, связанным с покупкой, продажей и (или) обменом необеспеченных цифровых активов;

7) воспрепятствование оператором обмена необеспеченных цифровых активов проведению контроля и надзора со стороны Национального Банка Республики Казахстан.

2. Лишение лицензий на проведение обменных операций с необеспеченными цифровыми активами производится по любому из следующих оснований:

1) принятие оператором обмена необеспеченных цифровых активов решения о добровольном прекращении своей деятельности путем реорганизации или ликвидации либо принятия судом решения о прекращении деятельности оператора обмена необеспеченных цифровых активов;

2) систематическое (три и более раза в течение двадцати четырех последовательных календарных месяцев) нарушение законодательства Республики Казахстан по вопросам, входящим в компетенцию Национального Банка Республики Казахстан;

3) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение мер надзорного реагирования, примененных Национальным Банком Республики Казахстан;

4) осуществление оператором обмена необеспеченных цифровых активов иного вида предпринимательской деятельности;

5) неосуществление оператором обмена необеспеченных цифровых активов в соответствии с выданной ему лицензией на проведение обменных операций с необеспеченными цифровыми активами деятельности в течение двенадцати последовательных календарных месяцев с даты ее выдачи или прекращения своей деятельности на период более шести месяцев подряд.

3. Решение о приостановлении действия или лишении лицензии оператора обмена необеспеченных цифровых активов на проведение обменных операций с необеспеченными цифровыми активами, за исключением решения о лишении лицензии по основанию, предусмотренному подпунктом 1) пункта 2 настоящей статьи, вступает в силу со дня доведения такого решения до сведения оператора обмена необеспеченных цифровых активов Национальным Банком Республики Казахстан.

Национальный Банк Республики Казахстан уведомляет оператора обмена необеспеченных цифровых активов о предварительном решении о приостановлении действия или лишении лицензии оператора обмена необеспеченных цифровых активов не менее чем за три рабочих дня до дня принятия решения о приостановлении действия или лишении лицензии.

4. Решение о лишении лицензии на проведение обменных операций с необеспеченными цифровыми активами, за исключением случаев, предусмотренных подпунктом 1) пункта 2 настоящей статьи, вправе обжаловать от имени оператора обмена необеспеченных цифровых активов только его первый руководитель.

Глава 4. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 13. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан в сфере цифровых активов

Нарушение законодательства Республики Казахстан о цифровых активах влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.

Статья 14. Порядок введения в действие настоящего Закона

Настоящий Закон вводится в действие с 1 апреля 2023 года.

Сноска. Статья 14 с изменением, внесенным Законом РК от 17.11.2025 № 231-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Президент Республики Казахстан

К. ТОКАЕВ